Криптобиржа LBank официально прокомментировала недавние обвинения в ограничении аккаунта и блокировке вывода средств, подтвердив приверженность безопасности активов клиентов и прозрачности процедур риск-контроля.
Ключевой факт: пользователю разрешили вывести 100% внесенного депозита еще до того, как он публично выступил с претензиями. Оставшееся ограничение на вывод затрагивает исключительно средства, которые могут быть связаны с аномальной активностью, — а не прибыль от торговли.
Что выявила проверка комплаенса
Внутренний анализ службы риск-контроля LBank зафиксировал ряд нарушений, связанных с использованием устройств и доступом к аккаунту. В частности, торговля велась почти с 50 различных устройств под одной учетной записью. Кроме того, в разных сеансах KYC-верификации применялись разные устройства, а время установки и входа в устройства для верификации практически совпадало с данными устройства, с которого проходила первичная регистрация. Вход в аккаунт осуществлялся одновременно с нескольких устройств.
Подобные признаки вызвали опасения и потребовали дополнительной проверки в рамках процедур риск-контроля и действующего пользовательского соглашения. LBank подчеркнула, что ограничения основаны на выявленных индикаторах риска, а не на прибыльности торговли в аккаунте.
Права пользователя и процедура апелляции
Биржа назначила отдельную команду, которая рассмотрит возражения пользователя и заново оценит основания, объем и необходимость оставшихся ограничений — с учетом истории торгов, пояснений клиента и правил платформы. Ввод, вывод средств и торговля, на которые ограничения не распространяются, работают в обычном режиме. Пользователь сохраняет право оспорить оценку, подать жалобу и воспользоваться доступными средствами правовой защиты.
Контекст: безопасность как системный приоритет
Кейс отражает более широкий вызов, с которым сталкиваются централизованные криптобиржи. LBank основана в 2015 году и работает более десяти лет; по заявлению платформы, за последнее десятилетие у нее не было ни одного крупного инцидента безопасности. В августе 2026 года биржа запустила инициативу Crypto Resilience Initiative, привлекнув к своей системе безопасности компании CertiK и SlowMist. Инициатива охватывает оценку безопасности, поиск уязвимостей, анализ угроз, реагирование на инциденты и новые риски, связанные с ИИ-агентами. У LBank также есть сертификат ISO/IEC 27001:2022.
Отдельный сигнал — регуляторный. В сентябре 2026 года Комитет МФЦА по регулированию финансовых услуг (AFSA) запросил исключение LBank из приказа Суда МФЦА после мер, принятых биржей в ответ на претензии регулятора. Суд удовлетворил запрос и официально исключил LBank из приказа.
Анализ Cryptalist: Кейс демонстрирует, что современный комплаенс бирж все чаще строится на поведенческой аналитике устройств, а не только на хранении активов. Для рынка это означает рост требований к прозрачности процедур апелляции: репутационный вес получат те платформы, которые способны документально обосновать ограничения и соразмерно их снимать. Инвесторам стоит оценивать биржи не только по объемам торгов, но и по качеству раскрытия риск-политик и наличию независимого аудита безопасности.