Следственные органы объединили свыше 300 уголовных дел о финансовой пирамиде «Финико» в единое производство. Ключевым обвиняемым по этому делу стал бывший глава Минкомсвязи (ныне Минцифры) Николай Никифоров, руководивший ведомством с 2012 по 2018 год.
По версии следствия, «Финико» позиционировала себя как инвестиционный проект с доходностью до 25% годовых. Для частных инвесторов это классический тревожный сигнал: гарантированная доходность, заметно превышающая рыночные ставки по вкладам и облигациям, при отсутствии прозрачного источника прибыли, — типичный признак пирамиды. Перед вложением средств эксперты Cryptalist рекомендуют проверять компанию в справочнике участников финансового рынка и в списке организаций с признаками нелегальной деятельности.
В чем обвиняют экс-министра
Первое дело о мошенничестве в особо крупном размере было возбуждено 28 июля 2021 года в отношении неустановленных лиц. Позднее к нему присоединили более 300 уголовных дел, которые теперь расследуются в рамках единого производства.
9 сентября 2026 года Никифорову предъявили обвинение по ч. 1 ст. 210 и ч. 4 ст. 159 УК РФ. Ему вменяют создание преступного сообщества, руководство им и его финансирование, а также хищение средств под видом псевдоинвестиционной деятельности «Финико». Следствие считает бывшего чиновника одним из создателей пирамиды. Мосгорсуд оставил в силе решение о заочном аресте экс-министра.
Потерпевшими признаны около 8 тыс. человек, а совокупный ущерб оценивается примерно в 5 млрд рублей. Сам обвиняемый находится за пределами России, поэтому сроки и объемы возврата средств вкладчикам остаются неопределенными.
Фигурантов «Финико» ищут и за рубежом
Мещанский суд заочно арестовал Никифорова на два месяца, однако отсчет срока начнется только с момента его задержания в России или экстрадиции. После отставки в 2018 году экс-министр проживает в ОАЭ, а значит, без выдачи мера пресечения остается формальностью на бумаге.
Почти два месяца назад Агентство по финансовому мониторингу Казахстана сообщило об экстрадиции из Турции руководителя подразделения «Финико», которую разыскивали с 2022 года. Через нее в пирамиду привлекли свыше 160 млн тенге (около 29,9 млн рублей), а в счет частичного возмещения ущерба конфисковали ее земельный участок стоимостью 221 млн тенге (порядка 41,3 млн рублей).
Анализ Cryptalist: Кейс «Финико» демонстрирует, как институциональный статус и медийный вес фигур-основателей могут маскировать классическую схему Понци и снижать бдительность розничных инвесторов. Для рынка это напоминание о важности due diligence и проверки источников заявленной доходности, а для регуляторов — сигнал о необходимости более жесткого надзора за псевдоинвестиционными проектами. Возврат средств пострадавшим, вероятнее всего, будет частичным и растянется на годы, особенно с учетом трансграничного характера дела.