Ирландские организованные преступные группировки адаптировались к цифровой эпохе, но сделали это весьма консервативно. Вместо сложных технических решений для защиты своих криптоактивов они выбрали проверенный временем инструмент — арендованные банковские ячейки. Теперь сид-фразы и приватные ключи от кошельков с биткоинами преступники хранят под замком в хранилищах, что выявило Бюро по криминальным активам (CAB) в ходе последних расследований.
Руководитель CAB Майкл Габбинс подтвердил, что ведомство уже передало эти данные правительственному комитету по борьбе с отмыванием денег. Речь идет о подготовке к новому регулированию Евросоюза, которое вступит в силу летом 2027 года. Новые правила предполагают запрет наличных транзакций свыше €10 000 и обязательную идентификацию личности при расходах от €3 000. Усиленный надзор ждет провайдеров криптоуслуг, продавцов предметов роскоши и краудфандинговые платформы. Ирландия уже опубликовала свою первую национальную AML-стратегию в августе 2026 года.
Анализируя поведение преступных групп, я вижу четкую закономерность: они воспринимают криптовалюты как инструмент снижения риска конфискации, полагаясь на миф о полной анонимности. Однако, по словам Габбинса, ирландский криминал использует цифровые активы на удивление примитивно, а в наркоторговле по-прежнему безраздельно господствуют наличные. Это говорит о том, что внедрение криптовалют в теневую экономику идет медленнее, чем принято считать.
Параллельно CAB расследует деятельность профессиональных отмывателей, включая операторов неформальной системы хавала. Их комиссия оценивается примерно в 6%. В одном из недавних дел ведомство изъяло €230 000 из ячейки частного хранилища. Отдельного внимания заслуживает крупнейшее в истории CAB изъятие криптоактивов: в марте 2026 года при содействии Europol удалось получить доступ к первому из 12 кошельков с 6 000 BTC, конфискованных еще в 2019 году. Примечательно, что приватные ключи от этих монет были записаны на бумаге и спрятаны в чехле от удочки, который впоследствии был утерян.
На данный момент CAB реализовало криптовалюты на сумму более €130 млн из общих €360 млн, а за 2025 год вернуло в казну почти €15 млн. Ирландские власти уже официально отнесли криптоактивы к секторам с «очень значимыми» рисками отмывания денег и финансирования терроризма.
Комментарий эксперта: Ирония ситуации в том, что преступники, пытаясь защититься от цифровой прозрачности блокчейна, возвращаются к аналоговым методам хранения. Однако это лишь подтверждает: регулирование и правоприменение движутся в правильном направлении, заставляя криминал использовать уязвимые физические носители ключей, которые рано или поздно попадут в руки правоохранителей.