Диверсификация инвестиционного портфеля через ИИ: риски и преимущества
Расширение инвестиционного портфеля за счет торговли несколькими классами активов — это проверенный и верный метод управления рисками и открытия дополнительных рыночных возможностей.
Хотя диверсификацию портфеля можно проводить и вручную, с массовым ростом доступа к ботам на базе искусственного интеллекта (ИИ) диверсификация инвестиционного портфеля с помощью ИИ стала набирать популярность. Эта революция принесла трейдерам как множество преимуществ, так и множество новых рисков.
Диверсификация портфеля с помощью ИИ — преимущества
ИИ-диверсификация инвестиционных портфелей может быть невероятно выгодной. Машины не отклоняются от торгового плана, меняя параметры риска под влиянием эмоций. Они также не устают и могут работать 24 часа в сутки 7 дней в неделю, отслеживая и анализируя огромные объемы данных, относящихся к множеству рынков.
Последнее поколение алгоритмов машинного обучения (ML) обладает огромной вычислительной мощностью и способно одновременно оценивать огромные массивы данных, чтобы создать тот самый идеальный портфель, который идеально подойдет тому самому трейдеру.
Другими словами, ИИ диверсифицирует портфель точнее и быстрее, чем когда-либо сможет человек. Стратегии можно бэктестировать для моделирования различных исходов и количественной оценки доходности с непревзойденной точностью.
ИИ-бот также способен управлять огромным объемом портфелей одновременно, автоматизируя ручные процессы и сокращая время и затраты на торговлю, предоставляя анализ профессионального уровня за долю цены, которую бы взял за него человеческий инвестиционный консультант, и делая финансовые рынки доступными для широкой аудитории.
Диверсификация портфеля с помощью ИИ — недостатки
С другой стороны, диверсификация с помощью ИИ подвергает трейдера определенным рискам. Самый значительный из них зависимость торгового бота от данных. Если данные, на основе которых ИИ принимает решения, низкого качества, это негативно скажется на результатах торговли. Дефектная информация неизбежно приведет к ошибочным рыночным решениям, а предвзятые данные и алгоритмы могут привести к дискриминационному и неэтичному распределению средств в диверсифицированном портфеле.
Безопасность ИИ напрямую зависит от платформы, на которой он работает. Компания, не заслуживающая доверия, или та, которая не применяет строгих мер безопасности, может подвергнуть пользователя опасности взлома и мошенничества. Более того, устаревшие алгоритмы могут привести к неэффективности и значительной потере средств, равно как и чрезмерная зависимость от бэктестинга исторических данных в качестве прогноза будущих показателей.
Диверсифицированный портфель также может нести риски, связанные с отсутствием аудиторских записей, прозрачности и объяснимости процессов принятия решений искусственным интеллектом. Кроме того, зависимость от машины влечет за собой потерю понимания реального мира и преимуществ человеческих суждений, полученных благодаря реальному опыту работы. Так, неожиданное событие на рынке, вызвавшее масштабные потрясения, может вывести ИИ из равновесия, поскольку «черные лебеди» вряд ли будут учтены алгоритмом.
Как снизить риски диверсификации портфеля через ИИ
Запущенный в конце 2023 года торговый бот с искусственным интеллектом потенциально может снизить риски, связанные с ИИ в секторе финансовых услуг. Algosone.ai — это торговая платформа нового поколения на базе искусственного интеллекта, которая использует передовые возможности машинного обучения (ML) для управления разнообразными мультирыночными портфелями, включая акции, сырьевые товары, криптовалюты, индексы, форекс и облигации.
Компания разработала собственные глубинные нейронные сети, которые она использует в сочетании с новейшими моделями обработки естественного языка (NLP), чтобы обеспечить впечатляющий процент успешных сделок. Однако компания не полагается исключительно на мощь своей технологии.
Гибридная стратегия
Сложная технология ИИ позволяет автоматизировать многие процессы. Она становится настоящим спасением для тех, у кого нет времени на то, чтобы исследовать разнообразные активы, отслеживать и анализировать движения на нескольких рынках и заключать сделки круглосуточно.
AlgosOne делает все это, не требуя опыта от пользователя навыков в кодировании или знаний рынка. Не нужно создавать и программировать стратегии, устанавливать стоп-лоссы и тейк-профиты, которые будут срабатывать при достижении определенных цен, управлять портфелем или заключать сделки. Пользователь просто регистрируется и вносит депозит в размере всего $300 долларов — всю остальную работу делает ИИ.
Для дополнительного уровня защиты AlgosOne использует профессиональные команды риск-менеджеров, которые круглосуточно следят за рынками и активностью алгоритма, имея возможность вмешаться в случае экстремальных рыночных потрясений.
Интеграция в более широкую стратегию управления рисками
Даже самый хорошо диверсифицированный портфель не может быть полностью защищен от рисков. Поэтому AlgosOne интегрирует диверсификацию инвестиционного портфеля в более широкий подход к снижению рисков. Алгоритм ML использует интеллектуальные инструменты хеджирования, устанавливает ограничения от 5 до 10% на сумму баланса, которая может быть использована для одной сделки, и применяет ордера стоп-лосс, трейлинг-стоп и тейк-профит. Эти параметры риска постоянно корректируются по мере изменения рыночных условий.
Разнообразные источники данных
Лучший способ эффективной диверсификации инвестиций — использование широкого спектра источников данных. Таким образом, снижается вероятность того, что один некачественный источник данных повлияет на результаты торговли. AlgosOne отслеживает, обрабатывает и анализирует данные из множества альтернативных и традиционных источников, включая глобальные новости, активность на бирже, корпоративные документы, законодательные объявления, сообщения в социальных сетях, экономические отчеты и многое другое.
Закон и порядок
Также AlgosOne безукоризненно соблюдает строгие правила. Лицензированная платформа придерживается таких требований, как процедуры проверки личности, жесткие технологические меры безопасности, разделение средств компании и пользователей, а также поддержание резервного фонда с достаточным балансом для покрытия всех счетов пользователей в случае технического сбоя, краха компании, взлома или крупного обвала рынка.
Минимум потерь
Помимо диверсификации, AlgosOne оптимизирует прибыльность трейдера и минимизирует возможные потери, гарантируя, что все деньги трейдера используются для роста капитала и не размываются комиссиями за подписку, депозит и транзакции.
Однако существует комиссия. Она взимается только с выигрышных сделок, а деньги возвращаются обратно в платформу и используются для оплаты работы службы поддержки, технических специалистов и риск-менеджеров, поддержания баланса в резервном фонде и выплаты компенсаций по убыточным сделкам.
Процент комиссии, которую трейдеру приходится платить за прибыльные сделки, ниже на более высоких торговых уровнях. Кроме того, чем выше уровень, тем выше компенсация по неудачным сделкам, и тем больше сделок совершается на счет на большие суммы.
Непрерывный рост и улучшение
Способный самообучаться и совершенствоваться с течением времени, AlgosOne постоянно повышает точность прогнозирования. Алгоритм не только принимает решения на основе исторических данных, но и постоянно совершенствует параметры риска, получая знания и опыт от каждого нового пользователя и каждого нового набора данных, и торгует с большей точностью, чтобы минимизировать потери. В результате со временем коэффициент выигрыша сделок становится все выше.
Стоит отметить, что строгие протоколы управления рисками гарантируют, что при соотношении успешных сделок всего 50:50 баланс будет положительным.
Несомненно, искусственный интеллект — это будущее трейдинга. Поэтому всем, кто хочет эффективно диверсифицировать свой портфель, лучше всего будет использовать ИИ-бота для исследования. А чтобы снизить все возможные риски, стоит воспользоваться такими платформами, как AlgosOne — использующими возможности глубокого обучения и в то же время опирающимися на реальный опыт и понимание специалистов по управлению рисками.
Любой желающий может зарегистрироваться в AlgosOne и воспользоваться 2-недельным пробным периодом, в течение которого удастся бесплатно испробовать мощную и продвинутую ИИ-технологию.
The post Диверсификация инвестиционного портфеля через ИИ: риски и преимущества appeared first on BeInCrypto.