Американские правоохранители бьют тревогу: CLARITY Act создаёт лазейки для криптопреступников
Четыре ведущие ассоциации правоохранительных органов США направили совместное предупреждение в Министерство юстиции и администрацию Белого дома. Их главная претензия — статья 604 законопроекта CLARITY Act, которая, по их мнению, способна подорвать усилия по борьбе с финансовыми преступлениями в криптосфере.
Суть конфликта: некастодиальные разработчики и надзор
Предлагаемая норма закрепляет, что разработчики некастодиальных кошельков и сервисов не должны считаться операторами денежных переводов, если они не имеют прямого контроля над средствами пользователей. На первый взгляд, это логичное уточнение регуляторной базы, призванное защитить инновации. Однако, как отмечают критики, именно здесь кроется главная опасность.
Правоохранители утверждают, что «широкие исключения» в формулировках статьи 604 могут непреднамеренно защитить участников, которые активно помогают перемещать криптоактивы, оставаясь вне зоны ответственности. Это создаёт «пробелы в надзоре», которые усложнят расследования дел, связанных с отмыванием денег, финансированием терроризма и другими тяжкими преступлениями.
Аналитический взгляд: баланс между инновациями и безопасностью
Данный конфликт иллюстрирует фундаментальную дилемму современного регулирования криптовалют. С одной стороны, чрезмерно жёсткие требования к некастодиальным разработчикам могут задушить технологию и вытолкнуть бизнес в офшоры. С другой — слишком мягкий подход, как в случае с CLARITY Act, рискует оставить без инструментов тех, кто стоит на страже закона.
На мой взгляд, ключевая проблема здесь — не сама идея освобождения от лицензирования, а отсутствие чётких критериев, что именно считать «контролем над средствами». В эпоху DeFi и сложных мультиподписных схем, где грань между кастодиальным и некастодиальным управлением размыта, такие пробелы неизбежно будут эксплуатироваться. Законодателям предстоит найти формулировку, которая защитит честных разработчиков, но не станет щитом для финансовых преступников. Иначе мы рискуем получить закон, который принесёт больше вреда, чем пользы.