Росфинмониторинг нацелился на крипторынок: новые правила идентификации и Travel Rule для России
Российский финансовый регулятор готовит масштабное ужесточение контроля за оборотом цифровых активов. Как стало известно из официальных заявлений, новые требования коснутся всех участников крипторынка, включая брокеров, доверительных управляющих и криптообменники.
Полная идентификация и раскрытие бенефициаров
Основное нововведение — обязательная полная идентификация клиентов для всех новых игроков. Компании, работающие с криптовалютами и цифровыми правами, будут обязаны раскрывать данные о конечных бенефициарах и выгодоприобретателях. При этом для снижения административной нагрузки на малый бизнес предусмотрена возможность передачи функций идентификации коммерческим банкам и профессиональным участникам рынка ценных бумаг.
Расширение перечня подконтрольных операций
Список операций, подлежащих обязательному контролю, пополнится пятью новыми видами сделок, напрямую связанными с криптовалютой. Параллельно цифровой депозитарий планируется интегрировать в единую систему информационного сопровождения переводов. Это означает, что каждая криптотранзакция будет сопровождаться сквозной информацией об отправителе и получателе — по аналогии с требованиями Travel Rule, уже действующими в ЕС и большинстве юрисдикций FATF.
Блокировка подозрительных переводов и контроль внешнеторговых операций
Банки, брокеры и цифровые депозитарии получат полномочия блокировать подозрительные переводы криптовалют. Особое внимание уделяется внешнеторговым операциям, где цифровые права используются в качестве встречного предоставления. Действующая редакция закона ФЗ-115 уже относит к операциям обязательного контроля сделки с цифровыми финансовыми активами на сумму от 1 миллиона рублей.
Причины и сроки
Необходимость ужесточения правил напрямую связана с предстоящей оценкой российской AML-системы со стороны FATF. Меры направлены на «декриминализацию» рынка криптовалют и цифровых активов. Однако нововведения вступят в силу только после принятия законопроекта «О цифровой валюте и цифровых правах», который на данный момент прошел лишь первое чтение.
Аналитика Cryptalist
Россия последовательно движется к полной интеграции крипторынка в правовое поле, но с акцентом на жесткий контроль. Введение Travel Rule и расширение перечня подконтрольных операций — это не просто формальность, а сигнал для всех участников: теневая экономика в криптовалютах будет вытеснена. Однако остаётся открытым вопрос: насколько быстро бизнес сможет адаптироваться к новым требованиям, особенно учитывая, что закон ещё не принят, а практика его применения только формируется. Рынок ждёт период неопределённости, который может привести к временному оттоку ликвидности в более лояльные юрисдикции.