Новости криптомира

Российский регулятор в лице Росфинмониторинга готовит фундаментальные изменения в подходе к контролю за цифровыми валютами. Новые правила, анонсированные советником директора ведомства Владой Корчагиной, направлены на то, чтобы вывести криптовалютный рынок из «серой» зоны и встроить его в жесткие рамки финансового мониторинга.

Полная идентификация и бремя доказывания

Ключевое нововведение — обязательная полная идентификация клиентов для новых участников рынка. Речь идет о брокерах и доверительных управляющих, работающих с криптовалютами и цифровыми правами. Им придется раскрывать не только данные своих клиентов, но и информацию о бенефициарах и выгодоприобретателях. Чтобы снизить административную нагрузку на криптообменники и депозитарии, им разрешат делегировать эту функцию коммерческим банкам и профессиональным участникам рынка ценных бумаг.

Расширение «красной зоны»: пять новых операций под контролем

Список операций, подлежащих обязательному контролю, расширится на пять новых пунктов, связанных с криптовалютой. Это означает, что любая подозрительная активность будет автоматически попадать в поле зрения регулятора. Параллельно с этим цифровой депозитарий планируется интегрировать в единую систему информационного сопровождения переводов.

Travel Rule по-русски: сквозной контроль транзакций

Отдельное внимание уделено внедрению стандарта Travel Rule. Теперь каждая криптотранзакция должна будет сопровождаться сквозной информацией об отправителе и получателе. Этот стандарт уже является обязательным в ЕС и большинстве юрисдикций, следующих рекомендациям FATF. Россия, таким образом, стремится синхронизировать свою практику с глобальными нормами.

Важно отметить, что часть этих требований уже закреплена в действующем законодательстве. Например, сделки с цифровыми финансовыми активами на сумму от 1 млн рублей уже подлежат обязательному контролю. Банки, брокеры и цифровые депозитарии получают право блокировать подозрительные переводы криптовалют. Также отдельно прописан контроль за внешнеторговыми операциями, где цифровые права используются в качестве встречного предоставления.

Необходимость этих инициатив напрямую связана с предстоящей оценкой российской AML-системы со стороны FATF. Как подчеркнула Корчагина, цель — «декриминализовать» рынок криптовалют и цифровых активов. Вступят в силу нововведения только после принятия законопроекта «О цифровой валюте и цифровых правах», который пока прошел лишь первое чтение.

Аналитика Cryptalist: Это не просто ужесточение — это попытка создать полноценную, прозрачную инфраструктуру для легального криптобизнеса в России. Однако ключевой вопрос — не в законах, а в их правоприменении. Как показывает обновленная методология FATF, фокус сместился на реальную эффективность надзора. Если Россия сможет на деле, а не на бумаге, продемонстрировать жесткий контроль и исполнение Travel Rule, это может уберечь её от попадания в «серый список». В противном случае, мы увидим лишь формальное ужесточение, которое не решит проблему теневого оборота, а лишь вытеснит добросовестных игроков.