Теневая империя Qiwi: 24 000 кошельков и 30 миллиардов рублей вне закона
Масштабная операция правоохранительных органов поставила жирную точку в истории одного из самых спорных финансовых инструментов России. Трое фигурантов задержаны в Москве — им инкриминируют организацию теневого оборота через анонимные Qiwi-кошельки. Речь идет о сумме, превышающей 30 миллиардов рублей, которые были выведены за рубеж с использованием подставных лиц и украденных персональных данных.
Схема, которая работала годами
Следствие установило, что в 2022–2023 годах руководители группы компаний «Интерком» и бенефициар терминального бизнеса создали разветвленную сеть из более чем 24 000 Qiwi-кошельков. Эти аккаунты не были привязаны к реальным банковским счетам — их регистрировали на «дропов», чьи данные были получены незаконным путем. Через терминалы одноименной системы организаторы выводили деньги в теневой сектор, включая нелегальные онлайн-казино, букмекерские конторы и наркоторговлю.
По версии следствия, Qiwi-кошелек служил идеальным мостом между фиатным оборотом и криптовалютными операциями. Дропы лично приходили в офисы фигурантов для верификации, что делало схему почти неуязвимой для стандартных проверок.
Правовые последствия
Уголовное дело было возбуждено 11 февраля 2026 года. Фигурантам вменяют ч. 2 ст. 187 (неправомерный оборот средств платежей) и п. «а», «б» ч. 3 ст. 193.1 (валютные операции с подложными документами в особо крупном размере). 25 июня Мещанский суд Москвы отправил всех троих в СИЗО. Однако ключевые организаторы схемы, по данным следствия, находятся за границей и остаются недосягаемыми.
Призрак Qiwi: от расцвета до возрождения
Эта история — яркий пример того, как государство годами закрывало канал для теневых расчетов. Запрет на снятие наличных, блокировка анонимного пополнения, отзыв лицензии у Киви-банка в феврале 2024 года — все это лишь звенья одной цепи. Регулятор фиксировал систематические нарушения антиотмывочного законодательства и открытие кошельков без ведома граждан.
Примечательно, что бренд получил вторую жизнь: в декабре 2025 года «Киви» совместно с финтех-группой «Займер» запустили электронный кошелек Qplus на базе банка «Евроальянс». Новый сервис позволяет хранить рубли и тенге, переводить средства и открывать валютные счета. Но на фоне раскрытой схемы этот перезапуск неизбежно привлечет повышенное внимание правоохранителей.
Мнение эксперта: Ликвидация этой сети — не просто разовая акция, а сигнал рынку. Государство демонстрирует, что эпоха анонимных финансовых инструментов в России подходит к концу. Для криптосообщества это означает одно: любые попытки использовать подобные «серые» мосты для входа в фиат будут пресекаться.