Новости криптомира

Правоохранительные органы пресекли деятельность масштабной теневой финансовой сети, построенной на базе платежной системы Qiwi. В Москве задержаны трое ключевых фигурантов, которых подозревают в организации канала по незаконному выводу средств за рубеж. По предварительным данным, суммарный объем транзакций превысил 30 миллиардов рублей, а инфраструктура схемы включала более 24 тысяч анонимных кошельков.

Механизм «теневого моста»

Следствие установило, что задержанные — руководители и владельцы группы компаний «Интерком» Григорий Кисильгоф и Денис Ли, а также бенефициар терминального бизнеса Александр Михальчук — в 2022-2023 годах выступали в роли банковских платежных агентов. Используя похищенные персональные данные, они регистрировали Qiwi-кошельки на подставных лиц («дропов»). Эти кошельки не были привязаны к реальным банковским счетам, что делало их идеальным инструментом для обналичивания и транзита средств.

Через терминальную сеть Qiwi злоумышленники выводили деньги за границу, обслуживая нелегальные онлайн-казино, букмекерские конторы и наркоторговлю. По сути, эта сеть работала как «мост» между фиатным теневым оборотом и криптовалютными операциями, позволяя конвертировать рубли в цифровые активы без какой-либо идентификации.

Уголовное преследование и юридические последствия

Следственный департамент МВД возбудил уголовное дело 11 февраля 2026 года. Фигурантам инкриминируются следующие статьи УК РФ:

• Ч. 2 ст. 187 УК РФ — неправомерный оборот средств платежей;
• П. «а», «б» ч. 3 ст. 193.1 УК РФ — валютные операции с использованием подложных документов, совершенные организованной группой в особо крупном размере.

25 июня Мещанский суд Москвы отправил всех троих под стражу. Однако, по данным следствия, предполагаемые организаторы схемы находятся за пределами России и остаются недоступными для правосудия.

Призрак Qiwi: от ликвидации к возрождению

Эта история — логическое завершение долгого пути регулирования платежной системы. Еще в 2019 году начались ограничения: сначала запрет на снятие наличных с анонимных кошельков, затем — на их пополнение. В 2024 году Центробанк отозвал лицензию у Киви-банка, а платежная система Contact была удалена из реестра ЦБ и ликвидирована к декабрю 2025 года.

Примечательно, что бренд Qiwi получил второе дыхание. В декабре 2025 года совместно с финтех-группой «Займер» был запущен электронный кошелек Qplus на базе банка «Евроальянс». Новый сервис позволяет хранить рубли и тенге, переводить средства и открывать виртуальные карты для оплаты на зарубежных площадках. На фоне раскрытой схемы этот «перезапуск» вызывает серьезные вопросы у правоохранителей.

Мнение эксперта. Раскрытие этой сети — важный сигнал для рынка. Оно наглядно демонстрирует, почему государство так активно добивается обязательного лицензирования криптообменников. Анонимные платежные инструменты, подобные Qiwi-кошелькам, долгое время оставались «серой зоной» для фиатных транзакций, и их ликвидация — лишь вопрос времени. Однако появление Qplus намекает, что теневая инфраструктура может быстро адаптироваться к новым реалиям.