Федеральный окружной суд штата Коннектикут принял знаковое решение, частично пересмотрев свой февральский вердикт и допустив к рассмотрению иски о мошенничестве против материнской компании Digital Currency Group (DCG) и ее основателя и генерального директора Барри Силберта. Центральным элементом дела является обанкротившаяся программа доходного кредитования Genesis Yield, принадлежавшая криптокредитной компании Genesis Global Capital.
Ранее суд отклонил эти требования, однако теперь претензии, основанные на общем (прецедентном) праве штата Нью-Йорк, вновь получили зеленый свет. Кроме того, продолжается рассмотрение обвинений по федеральному законодательству о ценных бумагах, что подчеркивает сложность и многослойность данного спора.
Суть спора и роль DCG
Коллективный иск был подан в январе 2023 года частными лицами и организациями, которые кредитовали Genesis в криптовалюте. Истцы утверждают, что руководство компании предоставляло ложные сведения о ее финансовом состоянии, вводя инвесторов в заблуждение. Триггером для краха послужило банкротство хедж-фонда Three Arrows Capital (3AC) в июне 2022 года — крупнейшего заемщика Genesis, на которого приходилось около 30% всех выданных займов.
По версии истцов, DCG и Силберт, зная о катастрофическом положении, скрыли ухудшение финансов Genesis, приняв на себя безнадежный долг 3AC в обмен на сомнительный десятилетний вексель. Это, по их мнению, является прямым мошенничеством. Ключевой юридической коллизией стал вопрос о «подсудности»: может ли федеральный суд рассматривать требования на основе законов штата. Судья Стефан Андерхилл согласился с доводами истцов, сославшись на Закон о справедливости коллективных исков (CAFA), который при определенных условиях позволяет федеральным судам вести такие разбирательства.
Что дальше?
Программа Genesis Yield работала по принципу начисления дохода за размещенную криптовалюту и была чрезвычайно популярна в 2021–2022 годах, особенно через партнерский продукт Gemini Earn. Однако крах рынка в 2022 году привел к приостановке выплат в ноябре и банкротству Genesis в январе 2023 года. Истцы настаивают, что Genesis Yield была незарегистрированной ценной бумагой, что нарушает Закон о ценных бумагах 1933 года и Закон о торговле ценными бумагами 1934 года. Они добиваются признания DCG и Силберта контролирующими лицами, ответственными за эти нарушения.
Сторона DCG последовательно отрицает все обвинения, называя их необоснованными. Важно подчеркнуть: текущее решение суда лишь подтверждает наличие достаточных правовых оснований для рассмотрения иска, а не признает вину ответчиков. Судья Андерхилл, учитывая неоднозначную судебную практику по применению законов о ценных бумагах к криптовалютам, даже разрешил DCG подать промежуточную апелляцию.
Аналитический комментарий Cryptalist: Это решение — не просто очередной виток в деле Genesis, а важный прецедент для всей индустрии. Оно демонстрирует, что американские суды готовы применять традиционные механизмы защиты инвесторов, включая законы о ценных бумагах 1930-х годов, к современным криптопродуктам, таким как доходные программы. Если истцы докажут, что Genesis Yield являлась ценной бумагой, это создаст крайне опасный прецедент для всех аналогичных платформ, работающих по модели «кредитования под проценты». Рынку стоит внимательно следить за этим делом — его исход может кардинально изменить регуляторный ландшафт для DeFi и CeFi-продуктов.