Прокуратура округа Уолворт (Висконсин) возбудила уголовное дело против компании Circle, эмитента стейблкоина USDC. Причина — отказ выполнять судебное предписание о возврате средств жертве мошенничества. Речь идет о сумме около $381 000, которую потерял местный житель из-за действий злоумышленников, использовавших романтическую схему обмана.
Этот прецедент вскрывает глубокие противоречия в подходах двух крупнейших эмитентов стейблкоинов — Tether (USDT) и Circle (USDC) — к проблеме компенсации убытков пострадавшим пользователям. Пока Tether активно сотрудничает с правоохранителями и вернул законным владельцам более $1,1 млрд, Circle, напротив, ссылается на технические и юридические ограничения, отказываясь от аналогичных действий.
Как романтический обман привел к судебному преследованию Circle
В мае 2025 года житель округа Уолворт стал жертвой мошенницы, представившейся Ленорой. Под видом романтических отношений она убедила его инвестировать часть сбережений в USDC на поддельной инвестиционной платформе. Окружной суд еще в августе прошлого года обязал Circle заморозить эти токены, что компания выполнила. Однако в декабре судья постановил аннулировать эти монеты и выпустить аналогичную сумму на счет пострадавшего. Circle проигнорировала это распоряжение, что и привело к возбуждению административного дела о воспрепятствовании правосудию.
«Инструменты, которые есть у нас в распоряжении, уже не поспевают за инструментами, которыми пользуются мошенники», — отметил прокурор Томас Бингер.
Детектив из округа Милуоки Скотт Саймонс зафиксировал более десятка случаев, когда судебные ордера приходили слишком поздно — средства уже были выведены. При этом ФБР сообщило о рекордных потерях от криптопреступлений в 2025 году, превысивших $11,4 млрд. Более 18 500 человек потеряли суммы от $100 000, и методы правоохранителей явно отстают от новых схем с использованием искусственного интеллекта.
Почему Tether возвращает украденные средства, а Circle — нет
Главный конкурент Circle, эмитент крупнейшего стейблкоина USDT, часто помогает следствию даже без официальных судебных решений. Руководство Tether заявляет о заморозке криптоактивов на общую сумму $4,7 млрд, связанных с незаконной деятельностью. Специализированный софт компании позволяет удаленно аннулировать монеты на адресах хакеров и перевыпускать их для пострадавших. Благодаря этой технологии компания смогла вернуть законным владельцам около $1,1 млрд.
Недавно подразделение T3 компании Tether совместно с TRON заморозило более $450 млн. Кроме того, власти США арестовали нелегальные средства в USDT на сумму $61 млн по одному из дел.
Различия объясняются особенностями архитектуры и подходами компаний, а не техническими ограничениями блокчейна. Circle, вышедшая на Нью-Йоркскую фондовую биржу в июне 2025 года, блокирует токены только при наличии законных оснований. Такая практика позволяет избежать произвольных или политически мотивированных блокировок. Благодаря этому USDC укрепил свои позиции в Европе на фоне введения регламента MiCA.
В то же время офшорная Tether придерживается гибкой политики сотрудничества, чтобы улучшить свою репутацию в части комплаенса.
По словам Джошуа Купера-Дакетта из Cryptoforensic Investigators, Circle могла бы изменить код токена и реализовать возможность «сжигания» токенов. Руководитель отдела политики Circle Данте Диспарте отметил, что технические инструменты есть, но юридические механизмы для быстрого реагирования пока отсутствуют.
Прокуроры Нью-Йорка обращают внимание на проблему стимулов. В январе они сообщили сенаторам, что Circle продолжает получать доход с резервов, обеспечивающих замороженные токены. По оценке аналитика блокчейна Юрия Серова, в заморозке находятся как минимум 119 млн USDC.
Circle заявила, что недавно пришла к соглашению с федеральной прокуратурой по поводу механизма компенсации пострадавшим. По этому процессу «грязные» токены будут навсегда блокироваться, а владельцам — выпускаться новые.
Аналитика Cryptalist: Дело Circle — это не просто локальный инцидент, а потенциальный поворотный момент для всей индустрии стейблкоинов. Решение суда по Висконсину может установить прецедент, обязывающий эмитентов активнее защищать пользователей. Если Tether уже продемонстрировал, что технически это возможно и выгодно для репутации, то Circle рискует столкнуться с волной судебных исков и регуляторного давления, если продолжит занимать жесткую позицию. Рынок будет внимательно следить за исходом этого дела — оно может переопределить стандарты ответственности для всех эмитентов цифровых валют.