Прокуратура штата Висконсин возбудила уголовное дело против компании Circle — эмитента стейблкоина USDC. Поводом стал отказ компании исполнить судебное предписание и вернуть жителю округа Уолворт около $381 000, которые он потерял в результате действий мошенников. Этот шаг стал беспрецедентным и вскрыл давний конфликт вокруг границ ответственности эмитентов цифровых активов.
Как романтическая афера привела к судебному преследованию Circle
В мае 2025 года жертва познакомилась с мошенницей, представившейся Ленорой. Под видом романтических отношений она убедила мужчину вложить сбережения в USDC на поддельной инвестиционной платформе. Окружной суд обязал Circle заморозить эти токены ещё в августе прошлого года — компания выполнила требование. Однако в декабре судья постановил аннулировать монеты и выпустить эквивалентную сумму на счёт потерпевшего. Circle отказалась, ссылаясь на технические ограничения и отсутствие юрисдикции, после чего на компанию завели административное дело о воспрепятствовании правосудию.
Детектив Скотт Саймонс из округа Милуоки зафиксировал более десятка случаев, когда судебные ордера приходили слишком поздно. ФБР, к слову, сообщило о рекордных потерях от криптопреступлений в 2025 году — сумма превысила $11,4 млрд, причём более 18 500 человек потеряли от $100 000 и выше. Методы правоохранителей явно отстают от новых схем с использованием искусственного интеллекта.
Почему Tether возвращает украденные средства, а Circle — нет
Главный конкурент Circle, эмитент USDT Tether, часто помогает следствию даже без официальных судебных решений. Компания заморозила криптоактивы на общую сумму $4,7 млрд, связанные с незаконной деятельностью, и вернула законным владельцам около $1,1 млрд. Специализированный софт позволяет дистанционно аннулировать монеты на адресах хакеров и перевыпускать их для пострадавших. Совместное подразделение T3 с TRON недавно заморозило более $450 млн, а власти США арестовали нелегальные средства в USDT на $61 млн.
Различия объясняются архитектурой и подходами компаний, а не техническими ограничениями блокчейна. Circle, вышедшая на Нью-Йоркскую фондовую биржу в июне 2025 года, блокирует токены только при наличии законных оснований. Такая практика позволяет избежать произвольных или политически мотивированных блокировок, что укрепило позиции USDC в Европе на фоне внедрения регламента MiCA. В то же время офшорная Tether придерживается гибкой политики сотрудничества, чтобы улучшить свою репутацию в части комплаенса.
По словам Джошуа Купера-Дакетта из Cryptoforensic Investigators, Circle могла бы изменить код токена и реализовать возможность «сжигания». Руководитель отдела политики Circle Данте Диспарте отметил, что технические инструменты есть, но юридические механизмы для быстрого реагирования пока отсутствуют. Прокуроры Нью-Йорка обращают внимание на проблему стимулов: Circle продолжает получать доход с резервов, обеспечивающих замороженные токены. По оценке аналитика Юрия Серова, в заморозке находятся как минимум 119 млн USDC.
Недавно Circle пришла к соглашению с федеральной прокуратурой по механизму компенсации пострадавшим: «грязные» токены будут навсегда блокироваться, а владельцам — выпускать новые. Если механизм коснётся округа Уолворт, возможно возбуждение сразу нескольких административных дел. Итоговое решение может задать стандарты участия стейблкоин-эмитентов в компенсациях для жертв мошенничества.
Мнение эксперта: Этот кейс — тревожный сигнал для всей индустрии. Если Circle не адаптирует свои процессы под реалии борьбы с мошенничеством, регуляторное давление только усилится. Tether уже показала, что гибкость и скорость реакции — конкурентное преимущество, а не слабость. Рынок стейблкоинов стоит на пороге пересмотра стандартов ответственности.