Банк Таиланда совместно с местной Комиссией по ценным бумагам и биржам запустил масштабный аудит крупных транзакций с участием стейблкоинов, с особым акцентом на USDT. В фокусе проверки также оказались операции с наличными и обмен валюты.
Данные меры направлены на борьбу с отмыванием денег и незаконным финансированием. Регуляторы расширяют требования комплаенса для коммерческих банков, сетей наличных переводов, обменных пунктов и даже участников рынка торговли золотыми слитками. Это сигнализирует о том, что тайские власти воспринимают стейблкоины как потенциальный канал для финансовых злоупотреблений.
Почему именно USDT?
USDT, будучи крупнейшим стейблкоином по рыночной капитализации, традиционно привлекает внимание регуляторов из-за высокой ликвидности и анонимности транзакций. Банк Таиланда, по всей видимости, стремится минимизировать риски, связанные с использованием стейблкоинов в теневой экономике, особенно в условиях растущего интереса к криптовалютам в регионе.
Новые меры комплаенса затронут не только криптобиржи, но и традиционные финансовые институты, что подчеркивает системный подход регулятора. Усиление контроля за обменниками и торговлей золотом указывает на попытку перекрыть все возможные пути для нелегальных потоков капитала.
Комментарий эксперта: Тайский рынок демонстрирует зрелый подход к регулированию цифровых активов. Однако ужесточение контроля за USDT может временно снизить ликвидность на локальных P2P-платформах. В долгосрочной перспективе это укрепит доверие институциональных инвесторов, но создаст дополнительные бюрократические барьеры для розничных трейдеров.