Федеральные власти США предъявили обвинение 43-летнему Бенджамину Полу Винеру, жителю Су-Фоллса, по 29 эпизодам, связанным с масштабной мошеннической схемой. По оценкам следствия, ущерб от его действий превышает $20 млн. Дело, которое будет рассматриваться в суде в сентябре 2026 года, проливает свет на то, как классические финансовые пирамиды адаптируются к эпохе цифровых активов.
Согласно обвинительному заключению, Винер привлекал средства инвесторов, в том числе в криптовалюте, через сеть из восьми подконтрольных компаний. Среди них фигурируют Benaiah Capital LLC, Benaiah Digital LP, Aslan Management LLC и Runway Four10. Следствие утверждает, что он вводил вкладчиков в заблуждение относительно доходности и рисков, делая ложные заявления. Пострадавшие, по данным прокуратуры, находятся в Южной Дакоте и Миннесоте.
Механизм схемы, как полагают следователи, был классическим для финансовой пирамиды: средства новых участников направлялись на выплаты старым инвесторам и покрытие личных расходов Винера. Когда поток новых вложений иссякал или кто-то из вкладчиков требовал возврата, обвиняемый привлекал очередных жертв.
Особый интерес представляет способ отмывания средств. Прокуратура утверждает, что Винер использовал как традиционные банковские переводы, так и криптобиржи. Встречные потоки фиатных денег и цифровых валют, по версии обвинения, были призваны запутать следы и скрыть истинное происхождение капитала. В апреле 2025 года он также обвиняется в банковском мошенничестве: якобы подделал документы и использовал чужие персональные данные для открытия кредитной линии на $1 млн в банке Су-Фоллса.
Дело Винера — лишь один эпизод в растущей волне судебных преследований за крипто-мошенничество в США. В 2025 году Министерство юстиции выдвинуло подобные обвинения против 265 фигурантов, оценив суммарный ущерб более чем в $16 млрд. Это наглядно демонстрирует, что регуляторы все активнее нацеливаются на гибридные схемы, сочетающие традиционные финансовые инструменты и криптовалюты.
Мнение эксперта: История Винера — очередное напоминание о том, что криптовалюта сама по себе не является ни преступлением, ни панацеей. Она лишь инструмент. Пока инвесторы гонятся за нереалистичной доходностью, не проверяя контрагентов, схемы типа "Понци" будут процветать, маскируясь под инновации. Ключевой риск здесь — не технология, а человеческая жадность.