Ущерб от скам-сетей в Азии превысил $114 млрд: ООН бьет тревогу
По итогам 2025 года совокупный ущерб от мошеннических операций в Восточной и Юго-Восточной Азии, Австралии и Новой Зеландии достиг ошеломляющих $88,3–114,1 млрд. Эти цифры — результат глубокого анализа, проведенного экспертами Управления ООН по наркотикам и преступности (UNODC). Важно понимать: речь идет о приблизительной оценке, основанной на официально зарегистрированных потерях и экстраполяции данных с учетом жертв, которые по разным причинам не обращаются в правоохранительные органы.
Для сравнения: в 2023 году аналогичный показатель для тех же субрегионов оценивался в $18–37 млрд. Таким образом, за два года объем потерь вырос примерно втрое. Среди стран-лидеров по зафиксированным потерям за 2024–2025 годы — Китай ($5,1 млрд), Республика Корея ($3,5 млрд) и Тайвань ($2,8 млрд).
Преступная экономика нового типа
В UNODC подчеркивают, что мы наблюдаем не просто рост числа мошенничеств, а фундаментальную перестройку региональной преступной экономики. Разрозненные синдикаты превратились в трансграничную сеть с единой инфраструктурой для мошенничества, отмывания денег, торговли людьми и незаконной переправки мигрантов. Эта модель, по меткому выражению регионального представителя UNODC, напоминает корпоративный франчайзинг: специализированные «отделы» по отмыванию, сбору данных и другим услугам подключены к общей сервисной сети.
Ключевым элементом этой системы стали так называемые скам-центры — изолированные комплексы, где людей удерживают и принуждают работать в онлайн-мошеннических схемах, включая инвестиционные и романтические аферы. Масштаб и сложность этой криминальной экономики, по признанию ведущих аналитиков ООН, «опережают существующие ответные меры».
Криптовалюты как расчетная инфраструктура
Особое внимание в докладе уделено роли криптовалют. Преступные группы системно используют цифровые активы, зашифрованные коммуникации, ИИ и спутниковую связь. Однако центральным инструментом, по оценке UNODC, стал стейблкоин USDT в сети TRON. Эта связка создала параллельную финансовую систему для почти мгновенных, дешевых и псевдонимных трансграничных переводов.
Через P2P-платформы, внебиржевых брокеров и подпольные банковские сети злоумышленники конвертируют фиат в стейблкоины и обратно, эффективно обходя банковский контроль. UNODC призывает обучать правоохранителей отслеживанию и конфискации криптоактивов, подчеркивая, что простого срыва операций недостаточно, если доходы преступных сетей остаются вне досягаемости.
Технологии на службе мошенников
Активное использование генеративного ИИ, дипфейков и спутникового интернета (включая Starlink) позволяет скам-сетям масштабировать атаки и работать в удаленных районах. Генеративный ИИ снижает технический порог: небольшие группы теперь могут использовать ИИ-перевод, клонирование голоса и дипфейк-видео в реальном времени. Кроме того, зафиксирован рост использования легитимных рекламных сетей для распространения вредоносного ПО на 42% год к году.
Глобальная экспансия вербовки
В скам-компаундах региона выявлены люди как минимум из 80 стран. Вербовочные сети расширяют географию поиска за пределы Азии, требуя знания немецкого, польского, испанского, французского и других европейских языков. Хотя такие объявления не всегда являются подтвержденными случаями торговли людьми, они явно указывают на риск попадания новых работников в принудительную криминальную деятельность.
Экспертный комментарий: Масштаб проблемы требует не просто усиления правоохранительных мер, но и глобальной координации на уровне финансовых регуляторов. Пока USDT в сети TRON остается «серой зоной» для большинства юрисдикций, мы будем наблюдать дальнейшую эскалацию этих преступных схем. Инвесторам стоит помнить: высокая доходность в криптовалютах, особенно в контексте «инвестиционных» предложений из Юго-Восточной Азии, почти наверняка является красным флагом.