$114 млрд убытков от скам-сетей в Азии: криптовалюты и ИИ стали главным оружием
За 2025 год ущерб от скам-операций в Восточной и Юго-Восточной Азии, а также в Австралии и Новой Зеландии достиг ошеломляющих $88,3–114,1 млрд. Это не просто цифры — это маркер системной трансформации криминальной экономики, где традиционные мошеннические схемы слились с технологической инфраструктурой.
Методология оценки учитывает как официально зарегистрированные потери, так и предполагаемую долю несообщенных случаев, что делает цифры приблизительными, но крайне показательными. Для сравнения: в 2023 году потери в тех же субрегионах оценивались в $18–37 млрд. Таким образом, за два года показатель вырос примерно втрое, что свидетельствует о масштабной индустриализации мошенничества.
Среди стран с наибольшими официальными потерями за 2024–2025 годы лидируют Китай ($5,1 млрд), Республика Корея ($3,5 млрд) и Тайвань ($2,8 млрд). Однако реальные цифры, вероятно, значительно выше, так как многие жертвы предпочитают не обращаться к властям.
Преступные сети: от разрозненных групп к трансграничным корпорациям
Произошла перестройка региональной преступной экономики. Разрозненные синдикаты превратились в единую трансграничную сеть с общей инфраструктурой для мошенничества, отмывания денег, торговли людьми и незаконной переправки мигрантов. Эта модель напоминает корпоративный франчайзинг, где специализированные «отделы» по отмыванию денег, сбору данных и торговле людьми подключены к одной сервисной сети. Масштаб и сложность этой криминальной экономики уже опережают существующие меры противодействия.
Криптовалюты: новая расчетная инфраструктура преступности
Особое внимание в докладе уделено роли криптовалют, и в первую очередь — стейблкоина USDT в сети TRON. Эта связка создала параллельную финансовую систему для почти мгновенных, дешевых и псевдонимных трансграничных переводов. Через P2P-платформы и внебиржевых брокеров преступные группы легко конвертируют фиат в стейблкоины и обратно, обходя банковский контроль. Простой срыв операций недостаточен — необходимо учить правоохранителей отслеживать и конфисковывать криптоактивы, иначе доходы сетей останутся вне досягаемости.
ИИ и спутниковая связь: новый уровень угроз
Преступные группы активно используют генеративный ИИ, дипфейки и спутниковый интернет, включая Starlink. Генеративный ИИ снижает порог для сложных мошеннических схем: небольшие группы теперь могут применять ИИ-перевод, клонирование голоса и дипфейк-видео в реальном времени. Использование легитимных рекламных сетей для распространения вредоносного ПО выросло на 42% год к году. Спутниковый интернет позволяет злоумышленникам меньше зависеть от местных операторов и работать в труднодоступных районах.
Глобальная вербовка: скам-центры ищут сотрудников по всему миру
В скам-компаундах региона выявлены люди как минимум из 80 стран. Вербовочные сети расширяют географию поиска: в объявлениях требуют знание немецкого, польского, испанского, французского и других языков. Это показывает, что риск принудительной криминальной деятельности распространяется далеко за пределы Азии.
Мое профессиональное мнение: Данные UNODC — это лишь вершина айсберга. Рынок криптовалют, особенно с доминированием USDT, стал идеальным инструментом для отмывания средств, а развитие ИИ и спутниковой связи только ускоряет этот процесс. Инвесторам стоит быть крайне осторожными: если вы видите обещания «легких денег» или используете P2P-платформы без должной проверки, вы рискуете стать частью этой огромной криминальной машины. Без глобальной координации правоохранителей и ужесточения KYC/AML на уровне блокчейна, мы будем наблюдать только рост этих цифр.