Дело о банкротстве FTX, которое стало одним из самых громких в истории криптоиндустрии, подходит к своему завершению. В повестке суда остался лишь один спорный вопрос, и его рассмотрение назначено на 19 августа. Это последнее препятствие перед окончательным закрытием многолетней процедуры, и его исход имеет значение для тысяч кредиторов по всему миру.
Речь идет о ходатайстве клиента по имени Дайджо Чен, который пропустил дедлайн по верификации и теперь просит судью Карен Оуэнс дать ему второй шанс. Чен подал запрос еще 27 марта, ссылаясь на Федеральные правила гражданского судопроизводства 59(e) и 60(b)(2), которые позволяют пересмотреть решение при появлении новых доказательств. Однако судья Оуэнс пока не усмотрела оснований для пересмотра.
Крайние сроки были жесткими и четко зафиксированными: FTX требовала от клиентов начать верификацию до 1 марта 2025 года и завершить ее до 1 июня 2025 года. Оба дедлайна закрылись в 16:00 по восточному времени США. FTX Recovery Trust, управляющий активами биржи, уже выступил против ходатайства Чена 16 июля, подчеркивая, что подобные запросы ранее отклонялись.
Чен не единственный, кто столкнулся с этой проблемой. Например, D1 Ventures с декабря 2022 года пытается вернуть $251 000 в USDC и USDT, но его счет также не прошел проверку. Слушание по этому делу перенесли на неопределенный срок, а два других иска также остаются открытыми. Показательно, что Ernst & Young уже подала итоговое заявление о вознаграждении — это явный признак того, что процесс движется к финалу.
Почему пропущенный KYC может стоить кредитору всего
Верификация — это обязательное условие для получения выплат. Кредиторы должны пройти проверку «know your customer» (KYC), сдать налоговые формы и зарегистрироваться на BitGo, Kraken или Payoneer. Пропустите хотя бы один шаг — и деньги уйдут мимо вас. По данным Trust, сотни тысяч требований клиентов были отклонены именно из-за непройденных проверок.
Разница между теми, кто успел, и теми, кто опоздал, огромна. Те, кто своевременно оформил документы, получили 100% своих требований, а некоторые категории — даже больше:
- Заявки по упрощенной процедуре: 120% возвращено
- Заявки клиентов из США: 100%
- Общие необеспеченные требования: 100%
- Заявки клиентов Dotcom: 96%
Эти суммы отражают выплаты вплоть до четвертого раунда возвратов, прошедшего 31 марта и составившего около $2,2 млрд. Затем 31 июля было распределено еще примерно $900 млн — минимальная выплата FTX за все время. Часть средств остается заблокированной для спорных требований, а фонд добивается сокращения резерва на $600 млн — с $2,4 млрд до $1,8 млрд.
Решение судьи Оуэнс важно не только для Чена. Любой заявитель, который до сих пор не получил выплаты из-за проблем с документами, будет искать здесь шанс для себя. Сэм Банкман-Фрид, основатель FTX, в этих процессах уже не участвует — его приговор в 25 лет подтвердили в июне, а апелляция окончательно закрыла его дело.
Слушание пройдет в среду в 9:30 утра по восточному времени по Zoom. Оуэнс примет решение сразу же. Ее ответ даст понять всем опоздавшим — остался ли для них шанс.
Мой взгляд: Эта ситуация — суровый урок для всей индустрии. Жесткие дедлайны по KYC — это не бюрократическая прихоть, а необходимая мера для защиты активов и соблюдения регуляторных норм. Но для тысяч мелких кредиторов, которые по разным причинам пропустили сроки, это может означать потерю средств, и решение суда станет прецедентом, определяющим, насколько гибкой может быть процедура в подобных случаях.