Банкротное дело FTX, которое стало одним из самых громких и сложных в истории криптоиндустрии, подходит к своему финалу. В повестке суда остался лишь один неразрешенный спор, и именно он определит, смогут ли некоторые кредиторы вернуть свои средства. Слушание назначено на 19 августа, и его итог станет ключевым сигналом для тысяч пострадавших инвесторов.
Главный судья Карен Б. Оуэнс рассмотрит ходатайство истца Дайджо Чена, который просит дать ему второй шанс на прохождение верификации KYC. Чен пропустил все установленные сроки, но утверждает, что у него есть веские основания для пересмотра решения. Он ссылается на Федеральные правила гражданского судопроизводства, которые допускают пересмотр дела при появлении новых доказательств. Однако FTX Recovery Trust, управляющая имуществом биржи, уже выступила против этого ходатайства, назвав его необоснованным.
Почему KYC стал камнем преткновения
Верификация — это не просто формальность, а обязательное условие для получения выплат. Кредиторы должны были пройти проверку «знай своего клиента», заполнить налоговые формы и зарегистрироваться на одной из платформ для распределения средств, таких как BitGo, Kraken или Payoneer. Сроки были жесткими: начать верификацию нужно было до 1 марта 2025 года, а завершить — до 1 июня. Оба дедлайна уже прошли, и для тех, кто не успел, деньги, скорее всего, будут потеряны навсегда.
По данным Trust, сотни тысяч требований были отклонены именно из-за несоблюдения этих процедур. Это не единичный случай: например, D1 Ventures с декабря 2022 года пытается вернуть $251 000 в USDC и USDT, но их счет также не прошел верификацию. Подобные иски уже неоднократно переносились, и теперь суд должен дать окончательный ответ.
Масштаб выплат и резервы
На кону — огромные суммы. Те, кто успел оформить все документы, уже получили значительные компенсации. По упрощенной процедуре возврат составил 120%, клиенты из США получили 100%, а держатели общих необеспеченных требований — также 100%. Четвертый раунд выплат, прошедший 31 марта, составил около $2,2 млрд, а 31 июля было распределено еще примерно $900 млн — минимальная выплата за все время.
Однако часть средств остается заблокированной для спорных требований. Trust добивается сокращения резерва на $600 млн — с $2,4 млрд до $1,8 млрд. Если суд одобрит это, высвободившиеся средства будут направлены на дальнейшие выплаты добросовестным кредиторам.
Мой взгляд на ситуацию
Этот финальный спор — не просто юридическая формальность. Решение судьи Оуэнс станет прецедентом для всех, кто пропустил дедлайны. С одной стороны, строгость процедур защищает процесс от злоупотреблений, но с другой — лишает шанса тех, кто мог столкнуться с техническими сбоями или личными обстоятельствами. В мире криптовалют, где анонимность часто ценится выше удобства, такие требования KYC становятся настоящим барьером. Инвесторам стоит извлечь урок: в процедурах банкротства формальности решают все, и промедление здесь действительно может стоить целого состояния.
Слушание начнется в 9:30 утра по восточному времени в формате Zoom, и решение будет принято сразу. Ответ судьи даст понять всем опоздавшим, есть ли для них еще надежда.