Дело о банкротстве биржи FTX, которое стало одним из самых громких в истории криптовалютной отрасли, приближается к своему финальному аккорду. На повестке дня суда остался лишь один спорный вопрос, который будет рассмотрен уже в эту среду, 19 августа. Это последнее препятствие на пути к полному завершению многолетней процедуры банкротства.
Главный судья Кэрен Б. Оуэнс рассмотрит ходатайство клиента по имени Дайчо Чен, который пропустил дедлайн по верификации и теперь просит дать ему второй шанс. Чен подал прошение 27 марта, ссылаясь на Федеральные правила гражданского судопроизводства, которые позволяют пересмотреть решение при появлении новых доказательств. Однако судья пока не усматривает оснований для такого пересмотра.
Почему пропущенный KYC стал фатальным
Ключевой момент, который разделил кредиторов FTX на тех, кто получил свои средства, и тех, кто остался ни с чем, — это соблюдение процедур верификации. FTX Recovery Trust, управляющий имуществом биржи, установил жесткие сроки: начало верификации до 1 марта 2025 года и ее завершение до 1 июня. Оба дедлайна уже истекли, и теперь каждый пропущенный шаг означает потерю права на возврат средств.
Trust уже выступает против подобных ходатайств, включая запрос Чена. Это не единичный случай: D1 Ventures с декабря 2022 года пытается вернуть $251 000 в USDC и USDT, но их счет также не прошел верификацию. Слушание по этому делу перенесено, и пока неизвестно, когда оно состоится. Еще два иска также остаются открытыми.
Важно понимать: верификация — это не формальность. Кредиторы обязаны пройти проверку KYC, заполнить налоговые формы и зарегистрироваться на BitGo, Kraken или Payoneer. Пропуск любого из этих шагов автоматически лишает вас выплаты. По данным Trust, сотни тысяч требований были отклонены именно из-за этого.
Масштаб выплат и резервы
Тем временем те, кто успел вовремя, уже получили свои деньги. Выплаты доходили до 120% для заявок по упрощенной процедуре, 100% для клиентов из США и держателей общих необеспеченных требований, и 96% для клиентов Dotcom. Четвертый раунд выплат состоялся 31 марта и составил около $2,2 млрд, а 31 июля было распределено еще примерно $900 млн — это минимальная выплата за всю историю процесса.
Однако часть средств остается зарезервированной для спорных требований. Фонд добивается сокращения резерва на $600 млн — с $2,4 млрд до $1,8 млрд. Это еще один признак того, что процесс идет к завершению, а юристы уже представляют приказы без разбирательств.
Сэм Бэнкман-Фрид, основатель FTX, не участвует в этих процессах. Его приговор — 25 лет тюрьмы — был подтвержден в июне, а апелляционный мандат, выданный в августе, окончательно закрыл его дело во Втором округе.
Слушание начнется в 9:30 утра по восточному времени через Zoom, и судья Оуэнс вынесет решение сразу же. Ее вердикт станет сигналом для всех опоздавших кредиторов: остался ли для них хоть какой-то шанс.
Мой анализ: Этот случай подчеркивает критическую важность соблюдения процедур в процессах банкротства криптобирж. Для инвесторов это суровый урок: даже при полном возврате средств, бюрократические ошибки могут стоить всего. В будущем, при работе с любыми платформами, стоит заранее проверять все требования KYC и AML, чтобы не оказаться в числе тех, кто остался за бортом.