Банк России продолжает системную борьбу с нелегальной деятельностью в криптовалютной сфере. За первое полугодие 2026 года регулятор пополнил свою информационную базу для правоохранителей и финансовых организаций данными о 2,6 тысячах криптокошельков, задействованных в противоправных схемах.
Всего за январь–июнь было выявлено 2,9 тысячи проектов с признаками нелегальной работы, включая финансовые пирамиды. Это на 31% меньше, чем годом ранее, хотя показатель практически не изменился относительно предыдущего полугодия. Однако главная тревожная цифра — суммарный ущерб от мошеннических схем, связанных с этими адресами, превысил 1 миллиард рублей.
Криптокошельки в системе цифрового комплаенса
Внесенные в базу адреса используются банками для оценки риск-профиля клиентов и проведения финансовых расследований. Регулятор также активно применяет эти данные для блокировки подозрительных операций и выявления организаторов теневых проектов.
Примечательно, что количество уникальных финансовых пирамид и псевдоброкеров продолжает сокращаться. Однако мошенники адаптируются: они запускают одни и те же схемы под новыми названиями или создают дубли сайтов, чтобы обойти блокировки. Банк России оперативно находит такие страницы в соцсетях и направляет их на блокировку, стараясь не дать схеме набрать обороты до того, как она привлечет массу участников.
Отдельно подчеркну: число выявленных нелегальных кредиторов удвоилось по сравнению с первым полугодием 2025 года. Причины очевидны — ужесточение требований к легальным МФО закрыло доступ к займам для клиентов с высокой долговой нагрузкой, и спрос ушел в тень. Регулятор теперь использует данные Росреестра и ФССП, чтобы находить скрытые схемы кредитования под залог недвижимости, где займы выдают физлица и индивидуальные предприниматели.
Что происходит вокруг криптокошельков в России и мире
Пока регулятор чистит теневой сегмент, обычные держатели криптовалют усиливают контроль над своими средствами. В России резко вырос спрос на физические криптокошельки: по данным крупных маркетплейсов, продажи аппаратных устройств взлетели на 84–107% за полугодие. Этот всплеск совпал с легализацией криптовалют в стране и громкой историей со взломом Coldcard.
Новый закон сохраняет за россиянами право хранить монеты на личном холодном кошельке, но с оговорками. Юристы отмечают: завести крипту в депозитарный периметр легко, а вот вывести ее обратно напрямую на свой Ledger или Trezor нельзя — только на адрес иностранной лицензированной площадки.
Масштаб теневых потоков виден и в ончейне. Аналитики обнаружили кластер кошельков с 28 555 BTC на сумму около 1,8 млрд долларов, предположительно связанных с делом об отмывании денег. Отправной точкой стал адрес, «пробудившийся» после шести лет бездействия и начавший дробить средства по множеству кошельков — по схеме, характерной для отмывания.
Мой взгляд: удвоение числа нелегальных кредиторов — тревожный сигнал, указывающий на структурный перекос рынка. Ужесточение регулирования без создания доступных легальных альтернатив лишь подталкивает заемщиков в объятия теневых структур. Для криптоиндустрии же главный вывод прост: прозрачность блокчейна становится мощнейшим инструментом для правоохранителей, и растущая база «черных» адресов — лишь вершина айсберга.