Криптовалютная биржа OKX кардинально ужесточает свою политику в отношении входящих транзакций. Теперь любой депозит, поступающий с адресов, связанных с азартными играми или так называемыми «гарантийными» эскроу-сервисами, может стать триггером для полномасштабной проверки на соответствие нормам AML (противодействие отмыванию денег). Процедура может занять от 15 дней и более.
Это заявление сделал генеральный директор и сооснователь OKX Стар Сюй, который публично обозначил новую линию поведения платформы. В зоне особого риска — переводы, инициированные через «гарантированные» эскроу-сервисы в Telegram-группах, а также через сеть Huione (Huione Guarantee). По моим данным, этот Telegram-маркетплейс, прежде чем столкнулся с давлением регуляторов в 2025 году, провел операций на сумму более $27 млрд. После блокировок его обороты частично перехватили аналогичные площадки, включая Tudou Guarantee.
AML-проверки для переводов: что это значит для пользователей
В ходе проверки биржа оставляет за собой право ограничить функционал аккаунта и заморозить доступ к средствам. Если незаконный характер транзакций подтвердится, пользователь рискует полностью потерять доступ к своему счету. Сюй прямо заявил: «Средства, поступившие через такие каналы, как сделки с гарантом в Telegram-группах, Huione и аналоги, могут нести повышенные риски».
Примечательно, что OKX уже начала мониторинг кошельков, связанных с Huione Guarantee, еще в прошлом году — сразу после вмешательства американских властей. В октябре 2025 года подразделение Минфина США FinCEN официально запретило Huione Guarantee доступ к американской финансовой системе. Это лишь один из фронтов масштабной кампании по соблюдению требований.
Часть масштабной кампании по соблюдению требований
Ужесточение контроля совпало с отчетом аналитиков CertiK, которые фиксируют, что риски AML-претензий теперь опережают споры вокруг ценных бумаг и стали главным источником регуляторного давления на крипторынок. Мой анализ подтверждает эту тенденцию: за последний год OKX выплатила штрафов за AML-нарушения на сумму более $500 млн. Это серьезный сигнал для всей индустрии.
Сюй также признал существующую проблему «ложных срабатываний»: платформа иногда по ошибке помечает переводы добросовестных пользователей. В июле 2025 года на OKX обрушилась волна критики, когда часть аккаунтов была заблокирована из-за ошибочных меток о мошенничестве. Сможет ли новое правило с 15-дневной проверкой перекрыть нелегальные потоки, не задев при этом честных вкладчиков, станет ясно уже совсем скоро.
Мое экспертное мнение: это неизбежная плата за институционализацию крипторынка. Биржи балансируют между требованиями регуляторов и лояльностью пользователей, и OKX делает ставку на жесткий комплаенс. Однако 15-дневная заморозка средств — это крайне болезненный инструмент для добросовестных трейдеров. Вопрос в том, насколько точными будут алгоритмы фильтрации, и не отпугнет ли такая политика розничных пользователей, для которых скорость — ключевой фактор.