Криптовалютная биржа OKX объявила о значительном ужесточении комплаенс-процедур. Теперь входящие переводы с адресов, связанных с азартными играми и «гарантийными» escrow-сервисами, будут автоматически помечаться как高风险 и подвергаться углубленной проверке на предмет отмывания денег (AML). Эта процедура может занять от 15 дней и более, в течение которых доступ к средствам и ряду функций аккаунта будет ограничен. В случае подтверждения незаконного происхождения активов пользователь рискует полностью потерять доступ к своему счету.
Фокус на Telegram-маркетплейсах и сети Huione
Генеральный директор OKX Стар Сюй лично подтвердил эту информацию, отвечая на запросы пользователей в социальных сетях. Особое внимание в новой политике уделяется переводам, инициированным через так называемые «гарантированные» escrow-сервисы в Telegram-группах, а также через печально известную сеть Huione Guarantee. Примечательно, что до вмешательства регуляторов в 2025 году через эту платформу прошло более $27 млрд в виде сомнительных операций, и теперь ее правопреемники, такие как Tudou Guarantee, также попали в зону риска.
«Средства, поступающие через такие каналы, как сделки с гарантом в Telegram-группах, Huione и аналоги, могут нести повышенные риски», — заявил глава OKX.
Стоит отметить, что OKX начала мониторинг кошельков, связанных с Huione Guarantee, еще в прошлом году, сразу после санкционных мер со стороны американского FinCEN. Однако текущее расширение списка отслеживаемых адресов и ужесточение сроков проверок выглядит как логичное продолжение этой стратегии.
Цена комплаенса: ошибки и репутационные издержки
Этот шаг является частью более масштабной кампании по приведению биржи в соответствие с растущими регуляторными требованиями. Согласно моему анализу рыночных данных, риски AML-претензий сегодня стали главным источником давления на крипторынок, опередив даже споры вокруг ценных бумаг. Только за последний год OKX выплатила штрафов за нарушения AML на сумму более $500 млн, что делает безупречный комплаенс вопросом выживания.
Однако новая политика не лишена изъянов. Сам Сюй признает, что система иногда по ошибке помечает переводы добросовестных пользователей. Волна ложных блокировок, прокатившаяся в июле 2025 года, вызвала справедливую критику в адрес платформы. Вопрос в том, сможет ли новый 15-дневный механизм проверки эффективно отсеивать нелегальные потоки, не создавая при этом непреодолимых барьеров для законных инвесторов. Ответ на этот вопрос мы увидим уже в ближайшее время, когда биржа начнет применять новые правила на практике.
Мой комментарий: Ужесточение контроля — неизбежный тренд для всех крупных бирж, стремящихся к выживанию в условиях регуляторного прессинга. Однако 15-дневная заморозка средств даже при подозрении — это крайне жесткая мера, которая может ударить по репутации OKX и подтолкнуть пользователей к более лояльным конкурентам. Баланс между безопасностью и удобством станет ключевым вызовом для биржи в 2025 году.