Крупнейшая криптобиржа OKX объявила о значительном ужесточении политики по борьбе с отмыванием денег (AML). Теперь любые входящие переводы, которые поступают с адресов, связанных с азартными играми или так называемыми «гарантийными» escrow-сервисами, будут автоматически помечаться как подозрительные. Это решение — не просто формальность, а часть масштабной стратегии по очистке потоков капитала от нелегальных схем.
По моей информации, генеральный директор платформы Стар Сюй подтвердил, что инициация AML-проверки возможна для депозитов с адресов высокого риска. Процедура может занять от 15 дней и более. В этот период биржа оставляет за собой право ограничить функционал аккаунта и заморозить доступ к средствам. В случае подтверждения незаконного происхождения транзакций, пользователь рискует полностью потерять контроль над своим счетом.
Фокус на Telegram-маркетплейсах и сети Huione
Особое внимание в новой политике уделяется переводам через «гарантированные» escrow-сервисы в Telegram-группах, а также через печально известную сеть Huione Guarantee. До вмешательства регуляторов в 2025 году этот маркетплейс, по моим оценкам, провел операции на сумму более $27 млрд. После блокировки со стороны властей США его обороты частично перетекли на аналогичные площадки, включая Tudou Guarantee, что делает борьбу с ними особенно актуальной.
«Средства, поступившие через такие каналы, как сделки с гарантом в Telegram-группах, Huione и аналоги, могут нести повышенные риски», — заявил глава OKX Стар Сюй.
Примечательно, что OKX начала проверять кошельки, связанные с Huione, еще в прошлом году — сразу после санкций со стороны FinCEN (подразделение Минфина США), которое в октябре 2025 года запретило этой сети доступ к американской финансовой системе.
Реакция на регуляторное давление
Ужесточение контроля совпало с отчетом аналитиков CertiK, которые фиксируют, что AML-риски теперь опережают споры вокруг стейблкоинов и стали главным источником регуляторного давления на крипторынок. За последний год OKX уже выплатила штрафов за нарушения AML на сумму более $500 млн. При этом Сюй признает и обратную сторону медали: платформа иногда по ошибке блокирует добросовестных пользователей. Волна критики в июле 2025 года показала, что ложные срабатывания системы — реальная проблема.
Сможет ли новое правило с 15-дневной проверкой эффективно отсечь нелегальные потоки, не задев при этом честных вкладчиков, станет ясно уже в ближайшее время. В моем понимании, это хождение по канату: слишком жесткий контроль отпугнет розничных трейдеров, а слишком мягкий — приведет к новым миллиардным штрафам. Баланс будет найден только через итеративную настройку алгоритмов.