Филиппинский регулятор ужесточает контроль: новые правила листинга криптоактивов вступают в силу
Центральный банк Филиппин (Bangko Sentral ng Pilipinas) официально утвердил обновлённые правила листинга цифровых активов для лицензированных поставщиков услуг виртуальных активов (VASP). Это важный шаг в регулировании криптовалютного рынка страны, который теперь становится более структурированным и прозрачным.
Главное нововведение — прямой запрет на добавление и поддержку активов, ориентированных на конфиденциальность (privacy coins). Такие монеты, как Monero, Zcash или Dash, которые используют технологии, скрывающие данные отправителя и получателя, теперь не смогут быть представлены на филиппинских платформах. Это полностью соответствует глобальному тренду ужесточения контроля над анонимными транзакциями, особенно в рамках рекомендаций FATF.
Шестиэтапная проверка: что должны оценивать площадки
Перед тем как добавить любой токен или монету, провайдеры обязаны провести всестороннюю due diligence по шести ключевым направлениям. Во-первых, необходимо изучить данные об эмитенте — его юридический статус, репутацию и историю. Во-вторых, оценить зрелость рынка: объём торгов, ликвидность и стабильность. В-третьих, проанализировать сценарии использования актива — насколько он востребован и легитимен. Четвёртый пункт — прозрачность и безопасность кода, включая аудит смарт-контрактов. Пятый — ликвидность и резервы, особенно для стейблкоинов. Шестой — полное соответствие местным законам, включая требования по борьбе с отмыванием денег (AML).
Кроме того, площадки обязаны вести постоянный мониторинг уже добавленных активов. Если токен перестаёт соответствовать критериям или появляются признаки мошенничества, биржа должна быть готова приостановить торговлю или провести делистинг. Это означает, что регулятор ожидает от VASP не пассивного администрирования, а активного управления рисками в реальном времени.
Экспертное мнение. Филиппины явно берут курс на «регулируемый, но контролируемый» рынок. Запрет privacy coins — это сигнал для разработчиков: анонимность в публичных блокчейнах больше не будет tolerated. Для инвесторов это двойной эффект: с одной стороны, снижается риск скама, с другой — сужается выбор инструментов. Я ожидаю, что в ближайшие 6-12 месяцев аналогичные меры примут и другие страны Азиатско-Тихоокеанского региона, особенно Индонезия и Таиланд.