Южная Корея ужесточает контроль над криптовалютными переводами: новый порог Travel Rule и борьба с офшорами
Южнокорейский регуляторный ландшафт для цифровых активов вступает в новую фазу. Подразделение финансовой разведки (FIU) при Комиссии по финансовым услугам (FSC) выступило с инициативой, которая способна кардинально изменить правила игры для криптопереводов в стране.
Согласно предложению, требования Travel Rule — механизма, обязывающего идентифицировать стороны транзакции, — будут распространены на переводы, сумма которых ниже 1 миллиона вон (примерно $650). Ранее этот порог служил своего рода «серой зоной», позволяя проводить мелкие транзакции без раскрытия данных отправителя и получателя. Теперь же FIU настаивает на том, что идентификация должна применяться к обеим сторонам каждой операции, независимо от её объёма.
Этот шаг — не просто бюрократическая формальность. Он сигнализирует о глубокой обеспокоенности властей использованием криптовалют для отмывания средств и финансирования незаконной деятельности, особенно в сегменте микроплатежей, который ранее оставался вне поля зрения регуляторов.
Удар по нелегальным платформам
Помимо расширения порога, FIU призвало к усилению мер против офшорных и незарегистрированных криптоплатформ. Это прямое указание на то, что регулятор намерен пресекать деятельность бирж и сервисов, которые не имеют лицензии FSC, но обслуживают южнокорейских пользователей. Ожидается, что под удар попадут как нелегальные P2P-площадки, так и иностранные платформы, не соблюдающие местное законодательство.
Аналитика Cryptalist: Южная Корея последовательно ужесточает контроль, и это предложение — логичное продолжение курса на «прозрачность». Однако введение Travel Rule для всех транзакций без исключения может создать серьёзную нагрузку на малый бизнес и частных пользователей, которые привыкли к анонимности в криптовалютах. Рынок, скорее всего, отреагирует оттоком ликвидности в нерегулируемые юрисдикции, что парадоксальным образом может усилить то самое офшорное движение, с которым FIU борется. Дьявол, как всегда, кроется в деталях реализации.