Южная Корея ужесточает контроль над криптовалютными переводами: порог Travel Rule снижается до нуля
Южнокорейский регуляторный ландшафт в сфере цифровых активов претерпевает очередное значительное изменение. Подразделение финансовой разведки (FIU) при Комиссии по финансовым услугам (FSC) выступило с инициативой, которая может кардинально изменить правила проведения транзакций для всех участников рынка.
Главное предложение заключается в распространении требований Travel Rule на все криптовалютные переводы, включая те, сумма которых составляет менее 1 миллиона вон (примерно $650). Ранее существовал порог, позволяющий проводить мелкие транзакции без обязательного обмена информацией между отправителем и получателем. Теперь же регулятор намерен ликвидировать эту «лазейку».
Согласно новому подходу, обе стороны операции — и отправитель, и получатель — будут обязаны предоставлять данные о себе. Это означает, что даже при переводе небольшой суммы, например, в $100, платформы должны будут идентифицировать и верифицировать обоих участников. Такой шаг направлен на повышение прозрачности рынка и борьбу с отмыванием денег.
Особое внимание FIU уделяет офшорным и незарегистрированным платформам. Регулятор призывает к усилению мер против них, включая блокировку транзакций и ограничение доступа для южнокорейских пользователей. Это часть глобального тренда, где страны пытаются закрыть возможности для нелегального оборота средств через нерегулируемые биржи.
С моей профессиональной точки зрения, это решение — логичное продолжение политики Сеула по тотальному контролю над криптовалютным рынком. Однако стоит отметить, что снижение порога до нуля может создать серьезные операционные проблемы для мелких трейдеров и децентрализованных платформ. Избыточная бюрократизация способна привести к оттоку капитала в менее строгие юрисдикции, что в конечном итоге ослабит позиции Южной Кореи как одного из лидеров в сфере цифровых активов.