Южная Корея ужесточает контроль за криптопереводами: новый порог и требования для всех участников
Финансовая разведка Южной Кореи, действующая под эгидой Комиссии по финансовым услугам (FSC), выступила с инициативой расширить действие правила Travel Rule на криптовалютные транзакции ниже текущего порога в 1 млн вон (около $650). Это предложение знаменует собой значительное ужесточение регулирования цифровых активов в стране.
Ключевым аспектом новой меры является то, что требования Travel Rule будут применяться к обеим сторонам операции — как к отправителю, так и к получателю. Ранее данное правило, обязывающее криптоплатформы передавать информацию о сторонах транзакции, действовало лишь для переводов, превышающих указанный порог. Теперь же регулятор намерен закрыть лазейку, позволяющую обходить контроль с помощью мелких транзакций.
Усиление борьбы с офшорными платформами
Помимо снижения порога, ведомство призвало к активизации мер в отношении офшорных и незарегистрированных криптобирж. Южнокорейский рынок давно страдает от деятельности таких платформ, которые часто работают вне правового поля, создавая риски для инвесторов и облегчая отмывание средств. Новый подход предполагает, что все участники рынка, включая иностранные платформы, обслуживающие местных пользователей, должны будут соответствовать строгим стандартам идентификации и отчетности.
Это решение — логичное продолжение политики Сеула по борьбе с анонимностью в криптосфере. Travel Rule, изначально разработанный FATF для традиционных финансов, в последние годы активно внедряется в индустрию цифровых активов. Южная Корея, будучи одним из самых активных рынков криптовалют в мире, демонстрирует приверженность глобальным стандартам, одновременно адаптируя их под локальную специфику.
Аналитический комментарий: Снижение порога до нуля (фактически — отмена порога) и распространение требований на обе стороны транзакции — это шаг, который может серьезно осложнить работу P2P-площадок и децентрализованных сервисов в регионе. Однако для институциональных игроков и зарегистрированных бирж это означает лишь формализацию уже существующих процедур KYC/AML. Рынок продолжает двигаться в сторону полной прозрачности, и Южная Корея здесь выступает одним из главных драйверов.