Новости криптомира

Четыре ведущие ассоциации правоохранительных органов США направили совместное обращение в Министерство юстиции и Белый дом, выразив серьезную обеспокоенность по поводу статьи 604 законопроекта CLARITY Act. По их мнению, данная норма способна создать опасные пробелы в системе надзора и существенно осложнить расследование преступлений, связанных с цифровыми активами.

Ключевая проблема, как показывают мои данные, кроется в попытке законодательно закрепить статус некастодиальных разработчиков. Предполагается, что такие участники не будут признаваться операторами денежных переводов, если они не осуществляют прямой контроль над средствами пользователей. На первый взгляд, это разумное уточнение, призванное защитить создателей децентрализованных протоколов и кошельков.

Однако на практике, как предупреждают эксперты из правоохранительных кругов, формулировка «широких исключений» может непреднамеренно легитимизировать деятельность субъектов, активно способствующих перемещению криптоактивов, в том числе и в незаконных целях. Речь идет о платформах, которые предоставляют интерфейсы для обмена или перевода средств, но формально не хранят их на своих кошельках.

Подобный юридический вакуум, по моему профессиональному мнению, является серьезной угрозой для борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма. Если закон будет принят в текущей редакции, мы рискуем получить ситуацию, когда преступники смогут использовать некастодиальные сервисы как «серую зону», оставаясь вне юрисдикции существующих правил KYC/AML. Анализ показывает, что это может стать шагом назад в регулировании, которое только начинает обретать четкие очертания.

Аналитический вывод: Индустрия нуждается в ясности, но она не должна достигаться за счет снижения уровня защиты инвесторов и эффективности правоприменения. Законодателям предстоит найти тонкий баланс, иначе CLARITY Act рискует превратиться из инструмента поддержки инноваций в лазейку для недобросовестных участников рынка.