Росфинмониторинг готовит тотальную зачистку крипторынка: новые правила идентификации и Travel Rule
Росфинмониторинг анонсировал масштабное ужесточение правил игры на российском криптовалютном рынке. Речь идет о введении обязательной полной идентификации для всех новых участников, желающих легально работать с цифровыми активами. Это затронет не только классические обменники, но и брокеров, а также доверительных управляющих, которые планируют оперировать криптовалютами и цифровыми правами.
Ключевые изменения: от идентификации до Travel Rule
Первое и самое важное нововведение — требование раскрывать всех бенефициаров и выгодоприобретателей. Для снижения операционной нагрузки на криптосервисы, им разрешат передавать функции идентификации коммерческим банкам и профессиональным участникам рынка ценных бумаг. Это, по сути, создает мост между традиционными финансами и криптоиндустрией, но с жестким контролем со стороны государства.
Второй блок мер касается расширения списка операций, подлежащих обязательному контролю. В него добавят пять новых видов транзакций, связанных с криптовалютой. Параллельно планируется интеграция цифрового депозитария в систему информационного сопровождения переводов. Это означает, что каждая криптотранзакция будет сопровождаться сквозной информацией об отправителе и получателе — стандарт, известный как Travel Rule. Аналогичные требования уже действуют в ЕС и большинстве юрисдикций FATF.
Практические последствия и сроки
Часть требований уже закреплена в законодательстве: сделки с цифровыми финансовыми активами на сумму от 1 млн рублей подлежат обязательному контролю. Банки, брокеры и цифровые депозитарии получат право блокировать подозрительные переводы криптовалют. Отдельно прописан контроль внешнеторговых операций, где цифровые права используются как встречное предоставление.
Ведомство связывает необходимость этих мер с приведением российской AML-системы в соответствие рекомендациям FATF перед предстоящей оценкой. Как заявила советник директора Росфинмониторинга Влада Корчагина, цель — «декриминализовать» рынок криптовалют и цифровых активов. Однако на деле это означает переход от полулегального оборота к полностью подконтрольной системе.
Нововведения вступят в силу только после принятия законопроекта «О цифровой валюте и цифровых правах», который на данный момент прошел лишь первое чтение. Времени на адаптацию у индустрии практически нет.
Мой анализ: Это не просто ужесточение, а фундаментальная перестройка всей экосистемы. Если раньше криптообменники работали в «серой» зоне, то теперь их либо загонят в легальное поле с полным контролем, либо вытеснят в теневой сектор. Для добросовестных участников рынка это означает рост издержек на комплаенс, но и повышение доверия со стороны институциональных инвесторов. Однако главный риск — давление на децентрализованные протоколы, которые технически не могут выполнить требования идентификации. Вопрос в том, как именно будут трактоваться новые правила для DeFi-сектора.