Росфинмониторинг вводит жесткий AML-контроль для крипторынка: новые правила идентификации и Travel Rule
Российский регулятор готовит кардинальное ужесточение правил работы с цифровыми валютами. Согласно заявлению советника директора Росфинмониторинга Влады Корчагиной, новые требования направлены на тотальную прозрачность криптоопераций. Ключевое изменение — обязательная полная идентификация клиентов для всех новых участников рынка, включая брокеров и доверительных управляющих, работающих с криптовалютами и цифровыми правами. Им придется раскрывать данные о бенефициарах и выгодоприобретателях.
Для снижения административной нагрузки криптообменникам и депозитариям разрешат делегировать функции идентификации коммерческим банкам и профессиональным участникам рынка ценных бумаг. Однако это не смягчение, а скорее оптимизация процесса: контроль останется жестким, просто его будут осуществлять более опытные игроки.
Список операций, подлежащих обязательному контролю, расширится на пять новых категорий, связанных с криптовалютами. Одновременно цифровой депозитарий планируют интегрировать в систему информационного сопровождения переводов. Это означает, что каждая криптотранзакция будет сопровождаться сквозной информацией об отправителе и получателе в рамках стандарта Travel Rule. Аналогичные требования уже действуют в ЕС и большинстве юрисдикций FATF.
Часть правил уже закреплена в законе. Действующая редакция ФЗ-115 относит к операциям обязательного контроля сделки с цифровыми финансовыми активами на сумму от 1 млн рублей. Банки, брокеры и цифровые депозитарии получат право блокировать подозрительные переводы криптовалют. Отдельно прописан контроль внешнеторговых операций, где цифровые права используются как встречное предоставление.
Корчагина прямо связала эти меры с необходимостью привести российскую AML-систему в соответствие рекомендациям FATF перед предстоящей оценкой. Цель — «декриминализовать» рынок криптовалют и цифровых активов. Нововведения вступят в силу после принятия законопроекта «О цифровой валюте и цифровых правах», который пока прошел только первое чтение.
Мой анализ: Эти шаги — логичное продолжение глобального тренда. После обновления Методологии оценки FATF фокус сместился на реальную эффективность правоприменения. Теперь странам недостаточно просто принять законы — они обязаны на деле демонстрировать жесткий надзор за криптоиндустрией и исполнение Travel Rule, чтобы избежать попадания в «серый список». Для российского крипторынка это означает конец эпохи анонимности и начало новой фазы регулируемого, но более безопасного оборота цифровых активов.