Ужесточение контроля за криптовалютами в России: новые правила для участников рынка
Росфинмониторинг анонсировал значительные изменения в регулировании оборота цифровых валют. Эти меры направлены на усиление контроля за криптооперациями и приведение российской системы противодействия отмыванию денег (AML) в соответствие с международными стандартами, в первую очередь — рекомендациями FATF.
Новые требования к идентификации
Ключевое нововведение — обязательная полная идентификация клиентов для новых участников крипторынка. Речь идет о брокерах, доверительных управляющих, а также других посредниках, работающих с криптовалютами и цифровыми правами. Им придется раскрывать данные о бенефициарах и выгодоприобретателях. Для снижения операционной нагрузки криптообменникам и депозитариям разрешат передавать функции идентификации коммерческим банкам и профессиональным участникам рынка ценных бумаг.
Расширение обязательного контроля и Travel Rule
Планируется расширить перечень операций, подлежащих обязательному контролю, добавив пять новых видов, связанных с криптовалютой. Кроме того, цифровой депозитарий интегрируют в систему информационного сопровождения переводов. Это напрямую связано с внедрением стандарта Travel Rule: каждая криптотранзакция будет сопровождаться сквозной информацией об отправителе и получателе. Аналогичные правила уже действуют в Европейском Союзе и большинстве юрисдикций FATF.
Практические последствия и сроки
Часть требований уже закреплена в законодательстве. Например, действующая редакция ФЗ-115 относит к операциям обязательного контроля сделки с цифровыми финансовыми активами на сумму от 1 млн рублей. Банки, брокеры и цифровые депозитарии получат возможность блокировать подозрительные переводы криптовалют. Отдельно прописан контроль внешнеторговых операций, где цифровые права используются как встречное предоставление.
Нововведения вступят в силу после принятия законопроекта «О цифровой валюте и цифровых правах», который пока прошел только первое чтение. По словам представителей Росфинмониторинга, эти меры направлены на «декриминализацию» рынка криптовалют и цифровых активов, а также на подготовку к предстоящей оценке FATF. Важно отметить, что в рамках обновленной Методологии оценки FATF фокус сместился на реальную эффективность правоприменения. Теперь странам недостаточно просто принять законы — они обязаны на деле демонстрировать жесткий надзор за индустрией.
Экспертный комментарий: Ужесточение контроля — логичный шаг для России, стремящейся избежать попадания в «серый список» FATF. Однако для рынка это означает рост операционных издержек и усиление регуляторного давления. В краткосрочной перспективе это может привести к оттоку части бизнеса в нерегулируемые юрисдикции или в теневой сектор. В долгосрочной — к формированию более прозрачной и безопасной экосистемы, что в итоге выгодно всем добросовестным участникам.