Ужесточение контроля за криптовалютами в России: новые правила для участников рынка
Росфинмониторинг готовит масштабные изменения в регулировании оборота цифровых валют, которые существенно повлияют на работу всех участников крипторынка. Инициатива направлена на приведение российского законодательства в соответствие с международными стандартами FATF и усиление борьбы с отмыванием денег.
Новые требования к идентификации
Ключевое нововведение — обязательная полная идентификация клиентов для всех новых участников крипторынка. Брокеры, доверительные управляющие и другие посредники, работающие с криптовалютами и цифровыми правами, должны будут раскрывать данные о бенефициарах и выгодоприобретателях. Для снижения операционной нагрузки криптообменникам и депозитариям разрешат передавать функции идентификации коммерческим банкам и профессиональным участникам рынка ценных бумаг.
Расширение обязательного контроля
Пять новых видов операций, связанных с криптовалютой, будут добавлены в перечень обязательного контроля. Цифровой депозитарий планируется интегрировать в систему информационного сопровождения переводов. В рамках соблюдения Travel Rule все криптотранзакции будут сопровождаться сквозной информацией об отправителе и получателе — аналогичный стандарт уже действует в ЕС и большинстве юрисдикций FATF.
Действующая редакция ФЗ-115 уже относит к операциям обязательного контроля сделки с цифровыми финансовыми активами на сумму от 1 млн рублей. Банки, брокеры и цифровые депозитарии получат возможность блокировать подозрительные переводы криптовалют. Отдельно прописан контроль внешнеторговых операций, где цифровые права используются как встречное предоставление.
Сроки и перспективы
Нововведения вступят в силу после принятия законопроекта «О цифровой валюте и цифровых правах», который на данный момент прошел только первое чтение. Необходимость инициативы связана с приведением российской AML-системы в соответствие рекомендациям FATF перед предстоящей оценкой. По заявлению представителей ведомства, меры должны «декриминализовать» рынок криптовалют и цифровых активов.
Стоит отметить, что обновленная Методология оценки FATF уже вступила в силу, и теперь фокус глобальных проверок сместился на реальную эффективность правоприменения. Странам недостаточно просто принять законы для крипторынка — они обязаны на деле демонстрировать жесткий надзор за индустрией и исполнение Travel Rule во избежание попадания в «серый список».
Экспертный комментарий: Ужесточение контроля — логичный шаг в рамках глобальной тенденции. Однако ключевой вызов для российского рынка — сохранение баланса между регулированием и инновациями. Чрезмерное давление может спровоцировать отток криптоактивов в теневой сектор или за рубеж, что противоречит заявленной цели декриминализации.