Росфинмониторинг готовит новую волну регулирования: крипторынок ждет тотальная идентификация
Рынок цифровых валют в России стоит на пороге масштабных регуляторных изменений. Росфинмониторинг анонсировал комплекс мер, направленных на ужесточение контроля за криптооперациями. В центре внимания — полная прозрачность транзакций и идентификация всех участников процесса.
Новые требования к участникам рынка
Ключевое нововведение коснется компаний, которые планируют профессионально работать с криптовалютами и цифровыми правами. Брокеры и доверительные управляющие теперь обязаны проводить полную идентификацию клиентов, а также раскрывать информацию о конечных бенефициарах и выгодоприобретателях. Это серьезный шаг к деанонимизации сектора, который долгое время оставался «серой зоной».
Для снижения административной нагрузки на мелких игроков предусмотрена возможность передачи функций идентификации коммерческим банкам и профессиональным участникам рынка ценных бумаг. Такой подход позволяет сохранить гибкость для обменников и депозитариев, одновременно ужесточая общий контроль.
Расширение обязательного контроля и Travel Rule
Список операций, подлежащих обязательному мониторингу, пополнится пятью новыми видами, связанными с криптовалютой. Кроме того, цифровой депозитарий планируется интегрировать в систему информационного сопровождения переводов. Это означает, что каждая криптотранзакция будет сопровождаться сквозной информацией об отправителе и получателе — в полном соответствии с международным стандартом Travel Rule, который уже активно применяется в ЕС и большинстве юрисдикций FATF.
Действующее законодательство уже относит к операциям обязательного контроля сделки с цифровыми финансовыми активами на сумму от 1 млн рублей. Банки, брокеры и цифровые депозитарии получат право блокировать подозрительные переводы. Отдельно прописан контроль внешнеторговых операций, где цифровые права используются как встречное предоставление.
Почему это происходит сейчас?
Необходимость инициативы напрямую связана с предстоящей оценкой российской AML-системы со стороны FATF. Как подчеркивают в ведомстве, цель — «декриминализовать» рынок криптовалют и цифровых активов. Однако на практике это означает переход от формального наличия законов к реальному жесткому надзору. Страны, которые не смогут продемонстрировать эффективное правоприменение, рискуют попасть в «серый список» FATF.
Нововведения вступят в силу только после принятия законопроекта «О цифровой валюте и цифровых правах», который пока прошел лишь первое чтение. Это дает рынку время для адаптации, но не стоит недооценивать масштаб грядущих перемен.
Экспертное мнение: Рынок движется к полной прозрачности, и это неизбежно. Однако ключевой вопрос — как новые правила повлияют на ликвидность и активность розничных трейдеров. Если регулятор не найдет баланс между контролем и свободой, мы рискуем увидеть отток капитала в более лояльные юрисдикции. Пока что ставки высоки как для государства, так и для участников рынка.