Росфинмониторинг готовит новую волну регулирования крипторынка: полная идентификация и Travel Rule
Рынок цифровых активов в России ожидает очередной этап ужесточения контроля. Росфинмониторинг анонсировал масштабные поправки к законодательству, которые кардинально изменят правила игры для участников криптоиндустрии. Ключевая цель — не просто формальное соответствие международным стандартам FATF, а реальное вытеснение теневых операций из оборота цифровых валют.
Обязательная идентификация для всех новых игроков
Согласно новому подходу, любые организации, планирующие войти на крипторынок — будь то брокеры, доверительные управляющие или обменники — будут обязаны проводить полную идентификацию своих клиентов. Это включает не только раскрытие личности пользователя, но и данных о конечных бенефициарах и выгодоприобретателях. Для снижения административной нагрузки законопроект предусматривает опцию делегирования этих функций коммерческим банкам и профессиональным участникам рынка ценных бумаг.
Расширение списка подконтрольных операций
Перечень операций, подлежащих обязательному контролю, пополнится пятью новыми категориями, напрямую связанными с криптовалютными транзакциями. Кроме того, цифровой депозитарий будет интегрирован в единую систему информационного сопровождения переводов. Это означает, что теперь каждая криптотранзакция должна сопровождаться сквозными данными об отправителе и получателе — так называемая Travel Rule, уже ставшая стандартом в ЕС и большинстве юрисдикций FATF.
Новый уровень контроля и последствия
Действующая редакция ФЗ-115 уже относит к операциям обязательного контроля сделки с цифровыми финансовыми активами на сумму от 1 млн рублей. Однако новые поправки дадут банкам, брокерам и цифровым депозитариям право блокировать подозрительные переводы криптовалют, а также усилят контроль внешнеторговых операций с использованием цифровых прав. По словам представителей ведомства, эти меры направлены на «декриминализацию» рынка.
Законопроект «О цифровой валюте и цифровых правах», который лежит в основе этих изменений, пока прошел лишь первое чтение. Однако его принятие станет переломным моментом: от формального регулирования Россия переходит к реальному правоприменению. Как показывает обновленная методология оценки FATF, странам теперь недостаточно просто принять законы — необходимо на деле демонстрировать жесткий надзор за криптоиндустрией.
Мой анализ: Очевидно, что российский регулятор взял курс на полную прозрачность крипторынка, копируя наиболее жесткие практики ЕС. Для добросовестных участников это создаст дополнительные бюрократические барьеры, но одновременно легитимизирует их деятельность. Однако главный вопрос остается открытым: сможет ли такой подход действительно искоренить теневой оборот, или же он лишь вытолкнет часть рынка в еще более глубокий «серый» сектор?