Росфинмониторинг готовит тотальную зачистку крипторынка: новые правила идентификации и Travel Rule
Российский рынок цифровых валют стоит на пороге кардинальных изменений. Росфинмониторинг анонсировал пакет жестких мер, направленных на усиление контроля за оборотом криптоактивов. Инициатива, озвученная советником директора ведомства Владой Корчагиной, предполагает внедрение полноценной идентификации для всех новых участников рынка.
Новые требования к участникам
Ключевое нововведение — обязательное полное раскрытие данных о клиентах, бенефициарах и выгодоприобретателях для брокеров и доверительных управляющих, работающих с криптовалютами и цифровыми правами. Это означает, что анонимность, которая долгое время была отличительной чертой рынка, уходит в прошлое. Чтобы снизить административную нагрузку на криптообменники и депозитарии, им разрешат делегировать функции идентификации коммерческим банкам и профессиональным участникам фондового рынка.
Расширение обязательного контроля
Список операций, подлежащих обязательному контролю, пополнится пятью новыми пунктами, напрямую связанными с криптовалютой. Кроме того, цифровой депозитарий будет интегрирован в систему информационного сопровождения переводов. Это создает единую прозрачную цепочку движения средств.
Особого внимания заслуживает внедрение стандарта Travel Rule. Теперь каждая криптотранзакция будет сопровождаться сквозной информацией об отправителе и получателе. Аналогичная практика уже действует в ЕС и большинстве юрисдикций FATF, и Россия стремится привести свою AML-систему в соответствие с этими международными стандартами.
Практические последствия
Действующая редакция ФЗ-115 уже относит к операциям обязательного контроля сделки с цифровыми финансовыми активами на сумму от 1 млн рублей. Новые же правила дадут банкам, брокерам и цифровым депозитариям полномочия блокировать подозрительные переводы криптовалют. Отдельно прописан контроль внешнеторговых операций, где цифровые права используются как встречное предоставление.
Корчагина прямо связала эти меры с предстоящей оценкой FATF, подчеркнув, что цель — «декриминализовать» рынок криптовалют. Однако на практике это означает переход от декларативных запретов к реальному правоприменению. Нововведения вступят в силу после принятия законопроекта «О цифровой валюте и цифровых правах», который пока прошел только первое чтение.
Экспертный комментарий: Эти шаги — не просто бюрократическая формальность. Россия готовится к серьезной проверке со стороны FATF, и провал грозит попаданием в «серый список». Для участников рынка это сигнал: эра теневых обменников и анонимных переводов в России заканчивается. Бизнесу, который хочет остаться легальным, придется вложиться в комплаенс и KYC-процедуры, иначе — блокировки и уголовные риски.