Росфинмониторинг готовит жесткие меры: крипторынок ждет тотальная идентификация и Travel Rule
Российский регулятор готовит фундаментальные изменения в правилах работы с цифровыми валютами. Согласно заявлению советника директора Росфинмониторинга Влады Корчагиной, новый пакет мер направлен на усиление контроля за криптооперациями и приведение национального законодательства в соответствие с международными стандартами FATF.
Новые требования для участников рынка
Ключевое нововведение — обязательная полная идентификация клиентов для всех новых участников крипторынка. Брокеры и доверительные управляющие, планирующие работать с криптовалютами и цифровыми правами, будут обязаны раскрывать данные о бенефициарах и выгодоприобретателях. При этом для снижения операционной нагрузки криптообменникам и депозитариям разрешат делегировать функции идентификации коммерческим банкам и профессиональным участникам рынка ценных бумаг.
Расширение обязательного контроля
Перечень операций, подлежащих обязательному контролю, пополнится пятью новыми категориями, связанными с криптовалютами. Параллельно цифровой депозитарий интегрируют в систему информационного сопровождения переводов. Важнейший элемент — внедрение стандарта Travel Rule, который обязывает сопровождать криптотранзакции сквозной информацией об отправителе и получателе. Аналогичный механизм уже действует в Европейском союзе и большинстве юрисдикций FATF.
Текущий статус и перспективы
Часть требований уже закреплена в действующем законодательстве. Федеральный закон №115-ФЗ относит к операциям обязательного контроля сделки с цифровыми финансовыми активами на сумму от 1 миллиона рублей. Банки, брокеры и цифровые депозитарии уже получили право блокировать подозрительные переводы криптовалют. Отдельно прописан контроль внешнеторговых операций, где цифровые права используются как встречное предоставление.
Нововведения вступят в силу после принятия законопроекта «О цифровой валюте и цифровых правах», который на данный момент прошел только первое чтение. Корчагина подчеркнула, что цель инициативы — «декриминализовать» рынок криптовалют и цифровых активов, а также подготовиться к предстоящей оценке FATF.
Экспертный комментарий Cryptalist: Введение жестких мер идентификации и Travel Rule — логичный шаг для России, стремящейся избежать попадания в «серый список» FATF. Однако ключевой вызов для рынка — это не столько принятие законов, сколько реальная способность регулятора обеспечить эффективный надзор без излишнего давления на добросовестных участников. Оборотная сторона «декриминализации» — риск ухода части бизнеса в тень, если правила окажутся слишком обременительными для малых и средних игроков.