Росфинмониторинг затягивает гайки: новые правила идентификации и контроля для крипторынка
Российский регулятор в сфере финансового мониторинга готовит фундаментальные изменения в правилах работы с цифровыми валютами. Как стало известно, новые участники криптоиндустрии, включая брокеров и доверительных управляющих, будут обязаны проводить полную идентификацию клиентов, а также раскрывать информацию о конечных бенефициарах и выгодоприобретателях. Это значительный шаг к легализации, но с жесткими рамками.
Для снижения административной нагрузки на криптообменники и депозитарии предусмотрена возможность делегировать функции идентификации коммерческим банкам и профессиональным участникам рынка ценных бумаг. Однако ключевое новшество — расширение перечня операций, подлежащих обязательному контролю. В него войдут пять новых типов транзакций, связанных с криптовалютами. Параллельно цифровой депозитарий планируется интегрировать в единую систему информационного сопровождения переводов.
Travel Rule и FATF: давление на Россию усиливается
Особое внимание уделяется внедрению стандарта Travel Rule. Теперь каждая криптотранзакция будет сопровождаться сквозной информацией об отправителе и получателе. Аналогичные требования уже действуют в Евросоюзе и большинстве юрисдикций, следующих рекомендациям FATF. По сути, Россия стремится привести свою AML-систему в соответствие с международными стандартами перед предстоящей оценкой FATF.
Часть норм уже закреплена в действующем законодательстве. Например, текущая редакция ФЗ-115 относит к операциям обязательного контроля сделки с цифровыми финансовыми активами на сумму от 1 млн рублей. Банки, брокеры и цифровые депозитарии получают право блокировать подозрительные переводы криптовалют. Отдельно прописан контроль внешнеторговых операций, где цифровые права используются как встречное предоставление.
Нововведения вступят в силу только после принятия законопроекта «О цифровой валюте и цифровых правах», который пока прошел лишь первое чтение.
Экспертное мнение Cryptalist: Эти меры — не просто бюрократическая формальность. Россия находится под пристальным вниманием FATF, и попадание в «серый список» стало бы катастрофой для всей финансовой системы. Регулятор вынужден демонстрировать жесткий надзор, но для добросовестных участников рынка это шанс на прозрачную работу. Однако мелкие игроки, не готовые к compliance-издержкам, будут вытеснены в тень. Рынок ждет консолидация.