Росфинмониторинг готовит тотальную зачистку крипторынка: новые правила идентификации и контроля
Российский финансовый регулятор готовит фундаментальные изменения в правилах обращения цифровых валют. Советник директора ведомства Влада Корчагина анонсировала серию жестких мер, направленных на полное выведение криптовалютного рынка из тени.
Ключевые изменения: Все новые участники криптоиндустрии — от брокеров до доверительных управляющих — будут обязаны проводить полную идентификацию клиентов. Это включает раскрытие данных о бенефициарах и конечных выгодоприобретателях. Для снижения операционной нагрузки обменникам и депозитариям разрешат делегировать эти функции коммерческим банкам и профессиональным участникам рынка ценных бумаг.
Расширение обязательного контроля
Список подконтрольных операций пополнится пятью новыми видами сделок с криптовалютой. Цифровой депозитарий будет интегрирован в систему информационного сопровождения переводов. Особое внимание уделено соблюдению стандарта Travel Rule: теперь каждая криптотранзакция будет сопровождаться сквозной информацией об отправителе и получателе. Аналогичные правила уже действуют в ЕС и большинстве юрисдикций FATF.
Правовая база и сроки
Часть требований уже закреплена в действующем законодательстве. В частности, ФЗ-115 относит к операциям обязательного контроля сделки с цифровыми финансовыми активами на сумму от 1 млн рублей. Банки, брокеры и цифровые депозитарии получат право блокировать подозрительные переводы. Отдельно прописан контроль внешнеторговых операций с использованием цифровых прав.
Нововведения вступят в силу только после принятия законопроекта «О цифровой валюте и цифровых правах», который пока прошел лишь первое чтение. Корчагина прямо связала инициативу с необходимостью привести российскую AML-систему в соответствие рекомендациям FATF перед предстоящей оценкой.
Аналитический вывод
Эти меры — не просто бюрократическая формальность, а сигнал о подготовке к реальному правоприменению. FATF ужесточила методологию оценки: теперь странам недостаточно принять законы — они обязаны демонстрировать эффективный надзор на практике. Если Россия не покажет результатов, рискует попасть в «серый список». Для криптоиндустрии это означает конец эпохи анонимных обменников и неконтролируемых P2P-сделок. Рынок неизбежно движется к полной прозрачности, и те, кто не адаптируется, будут выдавлены.