Росфинмониторинг готовит тотальную зачистку крипторынка: новые правила идентификации и контроля
Российское финансовое регулирование вступает в новую фазу. Росфинмониторинг анонсировал комплекс мер, направленных на ужесточение контроля за операциями с цифровыми валютами. Это не просто формальные поправки — речь идет о системном пересмотре правил игры для всех участников криптоиндустрии.
Полная идентификация: теперь обязательна для всех
Ключевое нововведение — требование к новым игрокам рынка проводить полную идентификацию клиентов, а также раскрывать данные о бенефициарах и выгодоприобретателях. Под удар попадают брокеры и доверительные управляющие, которые планируют работать с криптовалютами и цифровыми правами. Для снижения операционной нагрузки обменникам и депозитариям разрешат передавать функции идентификации коммерческим банкам и профессиональным участникам рынка ценных бумаг. Это своеобразный компромисс: бизнес не задушат бюрократией, но контроль останется жестким.
Расширение обязательного контроля и Travel Rule
Список операций, подлежащих обязательному контролю, пополнится пятью новыми видами, связанными с криптовалютой. Параллельно цифровой депозитарий интегрируют в систему информационного сопровождения переводов. Особое внимание — внедрению Travel Rule: каждая криптотранзакция будет сопровождаться сквозной информацией об отправителе и получателе. Этот стандарт уже активно применяется в ЕС и большинстве юрисдикций FATF. Россия явно стремится соответствовать международным нормам, чтобы избежать репутационных рисков.
Практические последствия и контекст
Часть требований уже закреплена в ФЗ-115: сделки с цифровыми финансовыми активами на сумму от 1 млн рублей относятся к операциям обязательного контроля. Банки, брокеры и цифровые депозитарии получат право блокировать подозрительные переводы. Отдельно прописан контроль внешнеторговых операций, где цифровые права используются как встречное предоставление. По словам представителей Росфинмониторинга, цель — «декриминализовать» рынок и привести российскую AML-систему в соответствие рекомендациям FATF перед предстоящей оценкой.
Нововведения вступят в силу после принятия законопроекта «О цифровой валюте и цифровых правах», который пока прошел лишь первое чтение. Однако темпы регулирования намекают: ждать осталось недолго.
Комментарий аналитика: Очевидно, что Россия берет курс на жесткое регулирование, аналогичное европейскому MiCA. Для добросовестных участников рынка это скорее плюс: прозрачность снизит риски и повысит доверие. Но для теневых обменников и анонимных переводов наступают тяжелые времена. Рынок ждет консолидация — мелкие игроки, не готовые к compliance, уйдут, а крупные получат легальное поле для работы.