МВД пресекло гигантскую теневую сеть Qiwi-кошельков: 30 миллиардов рублей утекли за рубеж
Правоохранительные органы нанесли серьезный удар по теневой финансовой инфраструктуре. В Москве задержаны трое ключевых фигурантов, организовавших масштабную схему по выводу денежных средств за пределы России с использованием платежной системы Qiwi. Общий объем нелегально переведенных средств превысил 30 миллиардов рублей.
Как работала схема и при чем здесь криптовалюта
Сотрудники ГУЭБиПК МВД задержали руководителей и владельцев группы компаний «Интерком» — Григория Кисильгофа и Дениса Ли, а также бенефициара терминального бизнеса Александра Михальчука. Следствие установило, что в 2022-2023 годах злоумышленники выступали в роли банковских платежных агентов. Используя похищенные персональные данные, они регистрировали аккаунты на подставных лиц (дропов) и создали более 24 тысяч Qiwi-кошельков, не привязанных к реальным банковским счетам. Через терминальную сеть той же системы организаторы вывели за рубеж свыше 30 миллиардов рублей.
Это дело наглядно демонстрирует, почему Qiwi-кошелек долгое время оставался ключевым инструментом для нелегальных финансовых операций в России. Анонимные кошельки служили мостом между фиатным теневым оборотом и криптовалютными транзакциями. Через них проходили средства нелегальных онлайн-казино, букмекерских контор и наркоторговли. Дроперы, по данным следствия, лично проходили верификацию в офисах фигурантов.
Следственный департамент МВД возбудил уголовное дело 11 февраля 2026 года. Фигурантам вменяют ч. 2 ст. 187 (неправомерный оборот средств платежей) и п. «а», «б» ч. 3 ст. 193.1 УК РФ (валютные операции с использованием подложных документов организованной группой в особо крупном размере). Мещанский суд Москвы 25 июня отправил всех троих в СИЗО. Однако предполагаемые организаторы схемы сейчас находятся за границей и недоступны для следствия.
Призрак Qiwi: от отзыва лицензии до перезапуска
История с анонимными кошельками Qiwi — это кульминация многолетней борьбы государства с этим каналом. Еще в 2019 году власти начали активное давление: сначала запретили снятие наличных, затем анонимное пополнение. Позже ЦБ перекрыл переводы на неидентифицированные карты и в адреса зарубежных магазинов, за которыми часто стояли подпольные букмекеры и онлайн-казино.
Ключевой удар был нанесен 21 февраля 2024 года, когда Банк России отозвал лицензию у Киви-банка. Основной причиной стало обслуживание расчетов теневых контрагентов и нелегальных торговых площадок, а также систематические нарушения антиотмывочного законодательства и открытие Qiwi-кошельков без ведома граждан. Параллельно из реестра ЦБ была удалена платежная система Contact, а в декабре 2025 года организацию официально ликвидировали. Агентство по страхованию вкладов (АСВ) оценило активы банка в 68,2 млрд рублей при обязательствах в 43,1 млрд рублей.
Российские активы Qiwi сменили владельца еще раньше. В конце января 2024 года Qiwi plc продала бизнес, консолидированный под АО «Киви», компании Fusion Factor Fintech бывшего гендиректора Qiwi Андрея Протопопова. Сама Qiwi plc в августе 2024 года сменила название на NanduQ, а 6 мая 2026 года Fusion Factor Fintech полностью завершила расчеты по сделке.
Примечательно, что бренд получил второе дыхание. «Киви» совместно с финтех-группой «Займер» 17 декабря 2025 года запустили электронный кошелек Qplus на базе банка «Евроальянс». Новый сервис позволяет хранить рубли и тенге, переводить средства, оплачивать российские и зарубежные сервисы, а также открывать валютные счета и виртуальные карты для оплаты на иностранных площадках.
Мнение эксперта: Раскрытие этой схемы — серьезный сигнал для всего рынка. Оно подтверждает, что правоохранительные органы и регулятор настроены решительно и будут преследовать любые попытки использования платежных сервисов для обхода законодательства. Перезапуск бренда в виде Qplus на фоне таких событий выглядит крайне рискованным шагом и неизбежно привлечет повышенное внимание со стороны контролирующих органов.