Теневая империя Qiwi: МВД вскрыло сеть из 24 000 анонимных кошельков для вывода 30 млрд рублей
Правоохранительные органы пресекли деятельность масштабной теневой финансовой сети, построенной на базе платежной системы Qiwi. В ходе расследования, которое фактически подводит черту под историей этого сервиса, были арестованы ключевые фигуранты, а общий объем нелегально выведенных средств превысил 30 миллиардов рублей.
Сотрудники ГУЭБиПК МВД задержали в Москве троих участников схемы, включая руководителей группы компаний «Интерком» и бенефициара терминального бизнеса. По версии следствия, в 2022-2023 годах злоумышленники, используя похищенные персональные данные, регистрировали подставных лиц (дропов) и открывали на них анонимные Qiwi-кошельки. Всего таким образом было создано более 24 000 аккаунтов, не привязанных к реальным банковским счетам. Через терминальную сеть организаторы вывели за рубеж свыше 30 млрд рублей.
Мост между фиатом и криптовалютой
Следствие установило, что анонимные Qiwi-кошельки служили ключевым звеном для перетока средств из теневого фиатного оборота в криптовалютные операции. Через них проходили деньги нелегальных онлайн-казино, букмекерских контор и наркоторговли. Дроперы лично приходили в офисы фигурантов для верификации кошельков, создавая видимость легальности.
Уголовное дело было возбуждено 11 февраля 2026 года по статьям 187 (неправомерный оборот средств платежей) и 193.1 УК РФ (валютные операции с подложными документами в особо крупном размере). Мещанский суд Москвы 25 июня отправил всех троих под стражу, однако предполагаемые организаторы схемы, по данным следствия, находятся за границей и остаются недосягаемыми.
Призрак Qiwi: от отзыва лицензии до возрождения
Эта история — закономерный финал многолетних попыток государства закрыть канал анонимных финансовых операций. Еще в 2019 году начались ограничения: сначала запрет на снятие наличных, затем — на анонимное пополнение. В феврале 2024 года ЦБ отозвал лицензию у Киви-банка, который входил в топ-100 российских банков. Причиной стало систематическое нарушение антиотмывочного законодательства и обслуживание теневых контрагентов.
Параллельно бренд получил второе дыхание. В декабре 2025 года «Киви» совместно с финтех-группой «Займер» запустил электронный кошелек Qplus на базе банка «Евроальянс». Новый сервис позволяет хранить рубли и тенге, переводить средства и открывать валютные счета. На фоне раскрытой МВД схемы этот ребрендинг вызывает серьезные вопросы у правоохранителей.
Мнение эксперта: Раскрытие этой сети — лишь верхушка айсберга. Тот факт, что для вывода средств использовалась именно связка «анонимные кошельки — криптовалюта», еще раз подтверждает: российские власти будут ужесточать контроль за всеми каналами, где возможен неконтролируемый обмен фиата на цифровые активы. Рынок P2P-обменников и нелицензированных криптосервисов ждет серьезная чистка.