Теневая империя Qiwi: МВД раскрыло сеть из 24 000 кошельков, через которую утекло 30 млрд рублей
Масштабный удар по теневому финансовому сектору: правоохранительные органы пресекли деятельность организованной группы, использовавшей платежную систему Qiwi для нелегального вывода средств из России. Следствие установило, что злоумышленники создали и контролировали сеть из более чем 24 000 анонимных Qiwi-кошельков, через которые было обналичены и выведены за рубеж колоссальные суммы — свыше 30 миллиардов рублей.
Схема «дропов» и многомиллиардный обнал
В центре расследования оказались руководители группы компаний «Интерком» Григорий Кисильгоф и Денис Ли, а также бенефициар терминального бизнеса Александр Михальчук. По версии следствия, в 2022-2023 годах эти фигуранты выступали в роли банковских платежных агентов. Используя похищенные персональные данные, они оформляли аккаунты на подставных лиц — так называемых «дропов». Результатом стало создание тысяч виртуальных кошельков, не привязанных к реальным банковским счетам, что позволяло проводить транзакции с высокой степенью анонимности. Именно через терминальную сеть, принадлежащую одному из фигурантов, преступники и осуществляли вывод средств.
Мост между фиатом и криптовалютами
Следствие пришло к выводу, что анонимные Qiwi-кошельки служили идеальным мостом для конвертации фиатных рублей в криптовалюту и обратно. Через эту инфраструктуру проходили деньги нелегальных онлайн-казино, букмекерских контор и наркоторговли. По сути, эта схема была «криптовалютным шлюзом» для теневой экономики. Дропы, как установили следователи, проходили верификацию лично, посещая офисы фигурантов, что делало схему еще более изощренной.
Уголовное дело было возбуждено 11 февраля 2026 года. Фигурантам инкриминируют ч. 2 ст. 187 (неправомерный оборот средств платежей) и п. «а», «б» ч. 3 ст. 193.1 УК РФ (валютные операции с использованием подложных документов организованной группой в особо крупном размере). Мещанский суд Москвы 25 июня отправил всех троих под стражу. Однако, по имеющейся информации, предполагаемые организаторы схемы находятся за границей и пока недосягаемы для следствия.
Призрак Qiwi и возрождение бренда
Это расследование стало логической точкой в долгой истории борьбы государства с анонимными финансовыми инструментами Qiwi. Еще в 2024 году ЦБ РФ отозвал лицензию у Киви-банка, обвинив его в систематических нарушениях антиотмывочного законодательства и обслуживании теневых контрагентов. Платежная система Contact также была ликвидирована.
Примечательно, что на фоне этих событий бренд «Киви» получил второе рождение: в декабре 2025 года был запущен электронный кошелек Qplus на базе банка «Евроальянс». Этот перезапуск, учитывая раскрытую масштабную сеть, неизбежно привлечет пристальное внимание регуляторов и правоохранителей.
Мнение эксперта: Этот кейс — яркая иллюстрация того, почему государство так жестко добивается лицензирования криптообменников. Анонимные электронные кошельки, особенно интегрированные с терминальными сетями, остаются «серой зоной», где пересекаются интересы фиатного обнала и криптовалютных транзакций. Без должного контроля такие инструменты будут постоянно использоваться для обхода финансовой системы.