МВД пресекло гигантскую теневую сеть: 24 000 Qiwi-кошельков и 30 миллиардов рублей
Масштабная операция правоохранительных органов поставила точку в истории одной из крупнейших теневых финансовых инфраструктур России. В Москве задержаны трое ключевых фигурантов, которые, по версии следствия, организовали вывод за рубеж более 30 миллиардов рублей через подставные Qiwi-кошельки.
Схема, раскрытая сотрудниками ГУЭБиПК МВД, поражает своим размахом и цинизмом. Задержанные — руководители и владельцы группы компаний «Интерком» Григорий Кисильгоф и Денис Ли, а также бенефициар терминального бизнеса Александр Михальчук — в 2022-2023 годах выступали в роли банковских платежных агентов. Используя похищенные персональные данные, они регистрировали Qiwi-кошельки на подставных лиц (дропов). Всего было создано более 24 000 таких кошельков, не привязанных к реальным банковским счетам. Через терминальную сеть организаторы вывели за рубеж свыше 30 миллиардов рублей.
Анонимность как мост в криптовалюту
Следствие установило, что Qiwi-кошелек был одним из самых популярных инструментов для покупки и продажи криптовалюты, позволяя легализовывать теневые доходы. Анонимные кошельки служили мостом между фиатным теневым оборотом и криптовалютными операциями. Через них проходили деньги нелегальных онлайн-казино, букмекерских контор и наркоторговли. Дропы, по данным следствия, лично приходили в офисы фигурантов для верификации кошельков.
Уголовное дело было возбуждено Следственным департаментом МВД 11 февраля 2026 года. Фигурантам вменяют ч. 2 ст. 187 (неправомерный оборот средств платежей) и п. «а», «б» ч. 3 ст. 193.1 УК РФ (валютные операции с использованием подложных документов организованной группой в особо крупном размере). Мещанский суд Москвы 25 июня отправил всех троих в СИЗО. Однако предполагаемые организаторы схемы находятся за границей и остаются недоступными для следствия.
Призрак Qiwi: история борьбы и возрождения
Эта история — наглядная иллюстрация того, как государство годами последовательно закрывало канал для теневых операций. Активная борьба с анонимными кошельками началась еще в 2019 году: сначала последовал запрет на снятие наличных, затем — на анонимное пополнение. Позже ЦБ перекрыл переводы на неидентифицированные карты и зарубежные магазины. Кульминацией стал отзыв лицензии у Киви-банка 21 февраля 2024 года. Регулятор зафиксировал систематические нарушения антиотмывочного законодательства и открытие кошельков без ведома граждан.
Одновременно из реестра ЦБ была удалена платежная система Contact, а в декабре 2025 года организация была официально ликвидирована. При этом российские активы сменили владельца еще раньше: в конце января 2024 года Qiwi plc продала бизнес, консолидированный под АО «Киви», компании Fusion Factor Fintech бывшего гендиректора Андрея Протопопова. Сама Qiwi plc в августе 2024 года сменила название на NanduQ. Наконец, 6 мая 2026 года Fusion Factor Fintech полностью завершила расчеты по сделке.
Параллельно бренд получил второе дыхание: «Киви» совместно с финтех-группой «Займер» 17 декабря 2025 года запустили электронный кошелек Qplus на базе банка «Евроальянс». Новый сервис позволяет хранить рубли и тенге, переводить средства и оплачивать услуги, а также открывать валютные счета и виртуальные карты.
Мой комментарий: Раскрытие этой схемы — мощный сигнал рынку. Оно демонстрирует, что даже самые популярные и, казалось бы, защищенные инструменты для нелегальных операций рано или поздно попадают под прицел регуляторов. Тот факт, что новое «перезапущенное» детище Qiwi — Qplus — появляется на фоне такого громкого дела, неизбежно привлечет к нему повышенное внимание со стороны правоохранителей. Вопрос лишь в том, насколько эффективно новый сервис сможет избежать ошибок предшественника.