$20 млн криптопирамида: Американскому инвестору предъявлены обвинения по 29 эпизодам
Федеральное большое жюри в США предъявило обвинение 43-летнему Бенджамину Полу Винеру из Су-Фоллса. Ему инкриминируется масштабная мошенническая схема, в результате которой пострадавшие потеряли около $20 млн. Это дело — очередное звено в цепи громких разбирательств, где криптовалюты используются не как инновационный актив, а как инструмент для сокрытия следов преступлений.
Что вменяется в вину?
Обвинительное заключение включает 29 пунктов. Винеру вменяются мошенничество с использованием средств связи, отмывание денег, банковское мошенничество и неправомерное использование персональных данных. На прошлой неделе он не признал свою вину и был отпущен под залог до судебного разбирательства, которое назначено на сентябрь 2026 года.
Схема с восемью компаниями
Следствие утверждает, что Винер привлекал средства, в том числе в цифровой валюте, через сеть из восьми подконтрольных компаний. Большинство из них носили название «Benaiah» — например, Benaiah Capital LLC и Benaiah Digital LP. Также фигурируют Aslan Management LLC и Runway Four10. По версии обвинения, он вводил инвесторов в заблуждение, делая ложные заявления о доходности и гарантиях.
Механизм напоминает классическую финансовую пирамиду: когда средства заканчивались или инвесторы требовали возврата, Винер привлекал новых участников, чьими деньгами расплачивался со старыми вкладчиками и покрывал личные расходы. Пострадавшие, как утверждается, находятся в Южной Дакоте и Миннесоте.
Отмывание через банки и криптобиржи
Особый интерес представляет способ легализации преступных доходов. Следствие считает, что отмывание велось как через традиционные банки, так и через криптовалютные биржи. Встречные потоки фиата и цифровых активов, по оценке обвинения, помогали маскировать операции и истинного владельца средств.
Кроме того, в апреле 2025 года Винер, по версии следствия, обманул банк в Су-Фоллсе, открыв кредитную линию на $1 млн. Для этого он подделал документы и использовал чужие персональные данные без ведома их владельцев.
Контекст: волна преследований
Дело Винера пополняет череду участившихся процессов о мошенничестве с инвестициями и использовании криптовалют для вывода средств. В 2025 году Минюст США выдвинул подобные обвинения против 265 фигурантов, а суммарный ущерб оценил более чем в $16 млрд.
Мнение аналитика: Очередной громкий случай наглядно демонстрирует, что регуляторы США перешли от предупреждений к активным действиям. Инвесторам стоит быть предельно осторожными: высокая доходность и красивые обещания — почти всегда первый признак пирамиды. Криптовалюта лишь усложняет трассировку, но не делает схему менее рискованной.