Пакистан создает спецподразделение по борьбе с криптопреступлениями: новый этап регулирования
Федеральное агентство расследований Пакистана (FIA) официально запустило специализированное подразделение, нацеленное на расследование преступлений, связанных с использованием криптовалют. Основной фокус нового органа — борьба с отмыванием денег и финансированием терроризма через цифровые активы. Подразделение интегрировано в недавно созданный Национальный центр командования и управления (NC3), который объединяет ключевые правоохранительные и разведывательные структуры страны.
Разделение полномочий и новая структура
Как пояснил директор антитеррористического управления FIA Мухаммад Атар Вахид, новое подразделение будет специализироваться исключительно на криминальном аспекте использования цифровых валют. При этом регулирование рынка и лицензирование участников остается в ведении Управления по регулированию виртуальных активов Пакистана (PVARA). NC3, помимо нового отдела, включает в себя структуры по противодействию отмыванию денег, киберпатрулированию, разведке по открытым источникам, а также координационный центр Интерпола и подразделение по расследованию активности в даркнете. Вахид также призвал Национальное агентство по расследованию киберпреступлений и Антинаркотические силы создать аналогичные специализированные отделы, а также анонсировал разработку регламентов с предельными сроками для расследований.
Формирование регуляторной среды
Пакистан активно перестраивает свою политику в отношении криптовалют. В апреле Государственный банк страны отменил устаревший циркуляр 2018 года, который полностью запрещал банкам работать с криптокомпаниями. Теперь финорганизации могут открывать счета поставщикам услуг виртуальных активов (VASP), имеющим предварительное разрешение PVARA (сертификат NOC). Полноценная операционная деятельность станет возможной только после получения финальной лицензии, прием заявок на которую уже начат.
Одновременно с этим, власти ведут сложный диалог с религиозными кругами. В июне Jamia Darul Uloom Karachi вынесла фетву, согласно которой криптовалюта не признается имуществом по исламскому праву, что ставит под вопрос ее использование как средства платежа. Однако глава PVARA Билал бин Сакиб призвал к дифференцированному подходу, предлагая разделять спекулятивные токены и обеспеченные цифровые активы (стейблкоины, токенизированное золото, исламские облигации в блокчейне).
Аналитический комментарий: Создание специализированного подразделения FIA — логичный шаг для страны, которая пытается балансировать между привлечением криптоинвестиций и жестким контролем. Однако ключевой вызов остается прежним: без четкого религиозного одобрения и стабильной законодательной базы, Пакистан рискует отпугнуть как международных инвесторов, так и местных игроков, которые продолжат уходить в серую зону. Реальная ликвидность и доверие к рынку появятся только после того, как PVARA завершит процесс лицензирования и решит вопрос с шариатским статусом цифровых активов.