Пакистан создаёт спецподразделение для борьбы с криптопреступностью: разделение полномочий и новый этап регулирования
Федеральное агентство расследований Пакистана (FIA) официально запустило профильное подразделение, нацеленное на расследование преступлений с использованием цифровых активов. Основной фокус — борьба с отмыванием денег и финансированием терроризма через криптовалюты. Это логичный шаг в условиях глобального ужесточения контроля за виртуальными валютами.
Новая структура интегрирована в Национальный центр командования и управления (NC3), который объединяет несколько ключевых направлений: подразделения по противодействию отмыванию средств, киберпатрулирование, разведку по открытым источникам, мониторинг даркнета, а также координационный отдел Интерпола. Регуляторные функции остаются за Управлением по регулированию виртуальных активов Пакистана (PVARA), которое занимается лицензированием участников рынка и разработкой нормативной базы.
Чёткое разделение: кто за что отвечает
Директор антитеррористического управления FIA Мухаммад Атар Вахид подчеркнул, что новое подразделение будет заниматься исключительно криминальными аспектами использования цифровых активов, тогда как PVARA сосредоточится на лицензировании, надзоре и разработке правил для индустрии. По его словам, власти также готовят регламент, устанавливающий предельные сроки для проведения расследований — это важный шаг для повышения эффективности и прозрачности работы правоохранителей.
Вахид призвал Национальное агентство по расследованию киберпреступлений и Антинаркотические силы Пакистана создать аналогичные структуры, что свидетельствует о комплексном подходе властей к борьбе с криптопреступностью на всех уровнях.
Пакистан формирует полноценную экосистему регулирования
В апреле Государственный банк Пакистана отменил циркуляр 2018 года, блокировавший операции банков с криптовалютами. Теперь финансовые организации могут открывать счета поставщикам услуг виртуальных активов (VASP), которые получили предварительное разрешение регулятора — сертификат об отсутствии возражений (NOC). Полноценные операции станут доступны только после получения финальной лицензии от PVARA. Пока ведомство принимает заявки на NOC, а полный режим лицензирования VASP ещё в разработке.
Параллельно власти ведут диалог с религиозными деятелями о статусе цифровых активов. В июне семинария Jamia Darul Uloom Karachi постановила, что криптовалюта не признаётся имуществом по нормам исламского права и не может использоваться как средство платежа. Однако глава PVARA Билал бин Сакиб призвал разграничивать спекулятивные токены и обеспеченные цифровые инструменты — такие как полностью зарезервированные стейблкоины, токенизированное золото и исламские облигации на блокчейне. Этот подход выглядит прагматичным и может стать основой для компромисса между религиозными нормами и потребностями цифровой экономики.
Напомню, что в сентябре 2025 года PVARA уже пригласило ведущие мировые криптокомпании подавать заявки на участие в формирующейся цифровой экономике страны. Пакистан явно делает ставку на создание сбалансированной и безопасной среды для криптоиндустрии, и создание специализированного следственного подразделения — важный элемент этой стратегии.
Экспертный комментарий: Разделение полномочий между регулятором и правоохранителями — правильный шаг, который снижает риск конфликта интересов и повышает эффективность надзора. Однако ключевым вызовом остаётся неопределённость с религиозным статусом криптовалют. Если Пакистан сможет найти формулу, при которой обеспеченные цифровые активы получат одобрение шариата, страна может стать одним из первых крупных исламских хабов для криптоиндустрии.