ООН насчитала $114 млрд ущерба от скам-сетей: криптовалюты стали финансовым хребтом преступности
За 2025 год ущерб от мошеннических операций в Восточной и Юго-Восточной Азии, а также в Австралии и Новой Зеландии достиг астрономических $88,3–114,1 млрд. Это не просто цифры — это индикатор полной перестройки глобальной криминальной экономики, где разрозненные группировки превратились в единую трансграничную сеть с общей инфраструктурой.
Методология оценки, как всегда, консервативна: учитываются только официально зарегистрированные потери и предполагаемая доля жертв, не обращающихся к властям. Для сравнения: в 2023 году потери в тех же субрегионах оценивались в $18–37 млрд. Рост примерно втрое — это не просто всплеск, а системный сдвиг.
Среди стран с наибольшими зарегистрированными потерями за 2024–2025 годы лидируют Китай ($5,1 млрд), Республика Корея ($3,5 млрд) и Тайвань ($2,8 млрд). Однако реальные цифры, уверен, значительно выше, особенно учитывая массовое нежелание жертв заявлять о мошенничестве.
Преступные группы объединили инфраструктуру
Происходящее — это, по сути, «корпоративный франчайзинг» в криминале. Синдикаты больше не конкурируют, а кооперируются, создавая общие сервисы по отмыванию денег, торговле людьми, незаконной переправке мигрантов и сбору данных. Ведущий аналитик UNODC Иншик Сим справедливо отмечает, что масштаб и сложность этой экономики «опережают существующие ответные меры».
Значительная часть операций базируется в скам-центрах — изолированных комплексах, где людей удерживают и принуждают работать в инвестиционных и романтических аферах. Это не просто мошенничество, а современная форма рабства.
Криптовалюты — расчетная инфраструктура
Особое внимание в докладе уделено роли криптовалют, и здесь я полностью согласен с выводами. USDT в сети TRON стал де-факто расчетной единицей для преступных сетей. Эта связка создала параллельную финансовую систему: почти мгновенные, дешевые и псевдонимные трансграничные переводы. Через P2P-платформы, внебиржевых брокеров и подпольные банковские сети злоумышленники легко конвертируют фиат в стейблкоины и обратно, обходя банковский контроль.
Как аналитик, я неоднократно подчеркивал: пока доходы криминальных сетей остаются вне досягаемости, простой срыв операций бесполезен. Нужно учить правоохранителей отслеживать и конфисковывать криптоактивы — это единственный способ нанести реальный удар.
ИИ и спутниковая связь усилили скам-сети
Преступники активно внедряют технологии: генеративный ИИ, дипфейки, зашифрованные мессенджеры, спутниковый интернет (включая Starlink). Генеративный ИИ снижает порог входа для сложных мошеннических схем — теперь даже небольшие группы могут использовать ИИ-перевод, клонирование голоса и дипфейк-видео в реальном времени.
Отдельно отмечу рост использования легитимных рекламных сетей для распространения вредоносного ПО и фишинга — на 42% год к году в 2025 году. Спутниковый интернет позволяет злоумышленникам работать в труднодоступных районах, не завися от местных операторов.
Рекрутеры ищут людей за пределами Азии
В скам-компаундах выявили людей из более чем 80 стран. Вербовочные сети расширяют географию: в объявлениях требуют знание немецкого, польского, нидерландского, испанского, итальянского, французского и других языков. Это тревожный сигнал — европейцы и американцы все чаще становятся как жертвами, так и принудительными работниками.
Мой вывод: мы наблюдаем формирование глобальной криминальной экосистемы, где криптовалюты играют роль не просто инструмента, а фундаментального финансового слоя. Без жесткого регулирования стейблкоинов и международной координации по отслеживанию ончейн-трафика эта проблема будет только усугубляться. Преступники уже на шаг впереди — пора догонять.