Криминальная экономика Азии: ущерб от скам-сетей достиг $114 млрд, а криптовалюты стали её финансовым хребтом
Масштаб организованного мошенничества в Восточной и Юго-Восточной Азии, а также в Австралии и Новой Зеландии, достиг пугающих размеров. По моим оценкам, основанным на аналитике профильных структур, совокупный ущерб от скам-операций за 2025 год составил от $88,3 до $114,1 млрд. Это не просто цифры — это индикатор системного кризиса в региональной безопасности.
Важно понимать: эти данные — приблизительная оценка, учитывающая как официально зарегистрированные потери, так и предполагаемую долю жертв, которые не обращаются к властям. Методология неизбежно различается от страны к стране, но общая картина удручает. Для сравнения: в 2023 году аналогичный показатель оценивался в $18–37 млрд. Рост примерно в три раза за два года — это не просто тренд, а взрывной рост криминальной активности.
Среди стран с наибольшими официально зафиксированными потерями за 2024–2025 годы лидируют Китай ($5,1 млрд), Республика Корея ($3,5 млрд) и Тайвань ($2,8 млрд). Эти цифры — лишь вершина айсберга, но они чётко указывают на наиболее уязвимые юрисдикции.
Преступные синдикаты: от разрозненных групп к трансграничной сети
Происходящее можно охарактеризовать как фундаментальную перестройку региональной преступной экономики. Разрозненные ранее синдикаты превратились в единую трансграничную сеть с общей инфраструктурой. Эта сеть обслуживает не только мошенничество, но и отмывание денег, торговлю людьми, незаконную переправку мигрантов, сбор данных и другие криминальные сервисы. Модель, по сути, напоминает корпоративный франчайзинг: есть «головной офис», предоставляющий специализированные «отделы» — по отмыванию, по вербовке, по логистике, — и подключённые к единой сети.
Масштаб и сложность этой криминальной экономики уже опережают существующие ответные меры правоохранительных органов. Ключевые узлы этой сети — так называемые scam-центры: крупные изолированные комплексы, где людей удерживают и принуждают работать в онлайн-мошеннических схемах, включая инвестиционные и романтические аферы.
Криптовалюты как расчётная инфраструктура
В этом контексте криптовалюты играют роль не просто инструмента, а базовой расчётной инфраструктуры. Преступные группы системно используют цифровые активы, зашифрованные коммуникации, ИИ, спутниковую связь и подпольные рынки данных. Особое внимание привлекает связка USDT на блокчейне TRON. По сути, она создала параллельную финансовую систему для почти мгновенных, дешёвых и псевдонимных трансграничных переводов. Через P2P-платформы, внебиржевых брокеров и подпольные банковские сети преступники конвертируют фиат в стейблкоины и обратно, обходя банковский контроль и свободно перемещая средства между юрисдикциями.
Очевидно, что без эффективного инструментария для отслеживания и конфискации криптоактивов бороться с этой угрозой бессмысленно. Простой срыв операций не даст результата, если доходы преступных сетей остаются вне досягаемости.
ИИ, спутниковая связь и глобальная вербовка
Преступники активно внедряют технологии: генеративный ИИ, дипфейки, зашифрованные мессенджеры и спутниковый интернет (включая Starlink) снижают технический порог для сложных атак и позволяют работать в удалённых районах. Рост использования легитимных рекламных сетей для распространения вредоносного ПО и фишинга составил 42% год к году в 2025 году.
География вербовки также расширяется. В scam-компаундах региона выявлены люди как минимум из 80 стран. В объявлениях, предположительно связанных с этими центрами, требуют знание немецкого, польского, нидерландского, испанского, французского и других европейских языков. Это сигнал: угроза выходит далеко за пределы Азии.
Мой комментарий: Цифра в $114 млрд — это лишь верхняя граница оценки. Реальный ущерб, с учётом неучтённых потерь и косвенных издержек, может быть значительно выше. Ключевой вывод для инвесторов и регуляторов: криптовалюты, особенно стейблкоины, стали неотъемлемой частью современной организованной преступности. Борьба с этим явлением требует не только блокировки отдельных площадок, но и создания глобальной системы мониторинга и контроля за движением цифровых активов. Пока доходы преступников остаются в криптовалюте, они будут находить способы их легализации.