ООН оценила глобальный ущерб от скам-сетей в $114 млрд: криптовалюты стали финансовым хребтом преступности
Масштаб организованного мошенничества в Восточной и Юго-Восточной Азии, а также в Австралии и Новой Зеландии за 2025 год достиг астрономических $88–114 млрд. Это не просто цифры — это индикатор того, что криминальная экономика региона перешла на новый, индустриальный уровень. Речь идет не о разрозненных хакерах-одиночках, а о хорошо организованных транснациональных корпорациях зла, которые эффективно используют современные технологии, включая криптовалюты.
Для сравнения: еще в 2023 году потери от тех же схем оценивались в $18–37 млрд. Таким образом, за два года ущерб вырос примерно в три раза. Среди «лидеров» по официально зарегистрированным потерям в 2024–2025 годах — Китай ($5,1 млрд), Южная Корея ($3,5 млрд) и Тайвань ($2,8 млрд). Однако эти цифры — лишь вершина айсберга, так как значительная часть жертв просто не обращается в правоохранительные органы.
Преступный франчайзинг и новая финансовая система
Разрозненные синдикаты превратились в единую трансграничную сеть с общей инфраструктурой. Эта модель, которую эксперты сравнивают с корпоративным франчайзингом, включает в себя «отделы» по отмыванию денег, торговле людьми и сбору данных. Все они подключены к единой сервисной сети, что делает борьбу с ними крайне сложной. Масштаб и сложность этой криминальной экономики, по мнению аналитиков, уже опережают существующие ответные меры со стороны государств.
Ключевую роль в этой системе играют криптовалюты, и в первую очередь — стейблкоин USDT в сети TRON. Эта связка создала параллельную финансовую систему для почти мгновенных, дешевых и псевдонимных трансграничных переводов. Через P2P-платформы и подпольных брокеров преступники конвертируют фиат в стейблкоины и обратно, успешно обходя банковский контроль. Эффективное отслеживание и конфискация этих активов — задача, без решения которой любой разгром скам-центров будет лишь временной мерой.
ИИ, Starlink и глобальная вербовка
Преступные группы активно внедряют генеративный ИИ для создания дипфейков, фишинговых текстов и клонирования голоса. Спутниковый интернет, включая Starlink, позволяет им работать в труднодоступных районах, не завися от местных операторов. Кроме того, вербовка вышла далеко за пределы Азии: в скам-компаундах находят людей из 80 стран, а в объявлениях требуют знание европейских языков.
Мое профессиональное мнение: Рынок криптовалют, несмотря на все регуляторные усилия, остается идеальной средой для таких схем из-за своей псевдоанонимности и скорости транзакций. Пока стейблкоины, особенно USDT, будут оставаться «кровеносной системой» для этого криминального бизнеса, мы будем видеть новые рекорды ущерба. Борьба должна идти не только с мошенниками, но и с инфраструктурой, которая позволяет им безнаказанно перемещать миллиарды долларов.