ООН оценила ущерб от скам-сетей в $114 млрд: криптовалюты стали финансовым хребтом преступности
Масштаб организованного мошенничества в Восточной и Юго-Восточной Азии, Австралии и Новой Зеландии достиг астрономических отметок. По моим данным, основанным на анализе отчетов международных структур, совокупный ущерб от скам-операций за 2025 год оценивается в диапазоне от $88,3 до $114,1 млрд. Это не просто цифры — это маркер того, что мы наблюдаем фундаментальную перестройку криминальной экономики региона.
Для понимания динамики: еще в 2023 году потери от аналогичных схем составляли от $18 до $37 млрд. Таким образом, за два года объем ущерба вырос примерно в три раза. Лидерами по официально зарегистрированным потерям за 2024–2025 годы стали Китай ($5,1 млрд), Южная Корея ($3,5 млрд) и Тайвань ($2,8 млрд). Однако эти цифры — лишь вершина айсберга, так как методология учитывает как подтвержденные случаи, так и предполагаемую долю жертв, которые по разным причинам не обращаются в правоохранительные органы.
Криминальная экономика нового типа
Речь идет не о разрозненных группах, а о полноценной трансграничной сети с единой инфраструктурой. Эта структура объединяет мошенничество, отмывание денег, торговлю людьми и незаконную переправку мигрантов. По сути, мы видим модель «криминального франчайзинга», где специализированные «отделы» по отмыванию, сбору данных и логистике работают как единый механизм. Масштаб и сложность этой системы уже опережают существующие меры противодействия.
Основой этой сети остаются крупные изолированные комплексы — скам-центры, где людей удерживают принудительно и заставляют работать в инвестиционных и романтических аферах. Значительная часть таких центров сосредоточена в Камбодже, Лаосе и Мьянме.
Роль криптовалют: USDT как новая финансовая система
Ключевой вывод, который я делаю из этого отчета: криптовалюты, и особенно стейблкоин USDT в сети TRON, стали расчетной инфраструктурой для всей этой преступной экосистемы. Эта связка создала параллельную финансовую систему для почти мгновенных, дешевых и псевдонимных трансграничных переводов. Преступные группы активно используют P2P-платформы, внебиржевых брокеров и подпольные банковские сети для конвертации фиата в стейблкоины и обратно, эффективно обходя банковский контроль.
Без конфискации этих цифровых активов борьба со скам-сетями будет малоэффективной. Простой срыв операций не имеет смысла, если доходы преступников остаются в безопасности.
Технологии на службе мошенников
Преступные группы активно внедряют генеративный ИИ, дипфейки и спутниковую связь (включая Starlink). Использование легитимных рекламных сетей для распространения вредоносного ПО выросло на 42% за год. Это снижает порог входа для сложных схем: теперь даже небольшие группы могут использовать ИИ-перевод, клонирование голоса и дипфейк-видео в реальном времени.
География вербовки также расширяется. В скам-центрах выявлены граждане как минимум 80 стран, а в объявлениях о работе все чаще требуют знание европейских языков — немецкого, французского, нидерландского. Это тревожный сигнал о том, что проблема выходит далеко за пределы Азиатско-Тихоокеанского региона.
Мой комментарий как аналитика: Рынок криптовалют, особенно стейблкоинов, оказался в центре противостояния между инновациями и преступностью. Пока регуляторы и правоохранители пытаются догнать технологии, преступники уже создали глобальную, устойчивую к блокировкам финансовую сеть. Без тотальной прозрачности блокчейн-транзакций и международной координации по конфискации активов мы рискуем наблюдать дальнейшую эскалацию этого кризиса.